Für Abstimmungs- und Finanzzwecke ermöglicht Perk das Herunterladen von Perk-Card-Transaktionen in CAMT.053-FormatDie
Das CAMT.053-Format bietet eine übersichtliche und standardisierte Aufschlüsselung aller Transaktionen, Gutschriften, Belastungen und Salden. Es ermöglicht Ihnen die vollständige Transparenz Ihrer Kartentransaktionen und Kontostände. Diese Datei lässt sich automatisch in Finanzsysteme integrieren, wodurch Sie Transaktionen automatisch abstimmen, den manuellen Aufwand und Fehler in der Buchhaltung reduzieren und die Monatsabschlussprozesse optimieren können.
CAMT-Dateien helfen auch beim Cashflow-Management, indem sie Einblicke in die Ausgabenmuster geben.
Perk unterstützt camt.053.001.02Sie können auf diese Datei zugreifen in Finanzen > Kartenverwaltung > Firmenkarten und dann auf Aktionen klicken. Nach dem Klicken TagesberichteSie sehen eine Liste der CAMT-Abrechnungen zum Herunterladen.
Dateispezifikation
Die Abrechnung enthält mehrere Zeilen, die je nach Typ einmal oder mehrmals vorkommen können. Beispielsweise erscheinen die Anfangs- und die Schlussbilanz nur einmal pro Datei. Transaktionen, Rückbuchungen, Erstattungen und Ein-/Auszahlungen können jedoch mehrmals vorkommen.
Dokumentkopf
Dieser Abschnitt enthält wichtige Informationen über den Aussteller der Datei und das Erstellungsdatum der Datei.
| Attribut | Beschreibung/Kommentare |
|---|---|
MsgId |
Eindeutige Datei-ID von Perk (Format: camt53_YYYY_DD_MM_HH_MM_SS_YOKOY) |
CreDtTm |
Datum und Uhrzeit der Erstellung der CAMT-Datei. |
MsgRcpt/Nm |
Entitätsname |
MsgRcpt/Id/OrgId/Othr/Id |
Organisations-ID für Vergünstigungen |
Stellungnahme
Dieser Abschnitt enthält Informationen über den Abrechnungszeitraum des Kartenkontos sowie Kennungen wie Abrechnungs-ID und Sequenznummern.
| Attribut | Beschreibung/Kommentare |
|---|---|
ID |
ID des monatlichen Kontoauszugs. |
ElctrncSeqNb |
Wird mit jeder Datei um 1 erhöht. |
LglSeqNb |
Rechtsgültige Seriennummer. |
CreDtTm |
Zeitstempel des Erstellungsdatums der Erklärung. |
FrToDt/FrDtTm |
Beginn des Zeitraums für die Aussage. |
FrToDt/ToDtTm |
Enddatum des im Bericht genannten Zeitraums. |
Kontoinformationen
Dieser Abschnitt enthält Informationen zum Bankkonto, das mit dem Kontoauszug verknüpft ist.
| Attribut | Beschreibung/Kommentare |
|---|---|
Konto/ID/Andere/ID |
IBAN des Perk Card-Kontos. |
Konto/Transaktion/Privat |
Eigenes Konto der Bank |
Konto/Bank |
Kontowährung des Perk Card-Kontos. |
Konto/Nm |
Name des Perk-Card-Kontos. |
Konto/Dienst/Finanzinstitut-ID/BIC |
Bank BIC |
Konto/Dienst/Finanzinstitut-ID/Nummer |
Name der Bank |
Kontoinformationen
Dieser Abschnitt enthält Informationen über den Anfangs- und Endsaldo des Bankkontos für den Abrechnungszeitraum.
| Attribut | Beschreibung/Kommentare |
|---|---|
Bal/Tp/CdOrPrtry/Cd |
Balance-Typcode. Dies kann sein
|
Bal/Amt |
Währung und Kontostand |
Bal/CdtDbtInd |
CRDT (positiver Saldo) oder DBIT (negativer Saldo) |
Bal/Dt/DtTm |
Zeitpunkt des Saldos |
Zusammenfassung der Transaktion
Dieser Abschnitt bietet eine Zusammenfassung aller Transaktionen, die während des Abrechnungszeitraums durchgeführt wurden, wie z. B. die Anzahl der Buchungen, der Gesamtbetrag aller Bewegungen und der Gesamtbetrag der Gut- und Lastschriften separat.
| Attribut | Beschreibung/Kommentare |
|---|---|
TxsSummry/TtlNtries/NbOfNtries |
Die Gesamtzahl der Einträge wird in der Abrechnung gezählt. |
TxsSummry/TtlNtries/Sum |
Gesamtbetrag aller Kontobewegungen unabhängig von Soll/Haben. |
TxsSummry/TtlNtries/TtlNetNtryAmt |
Nettoergebnis nach Abzug der Sollbuchungen von den Habenbuchungen. |
TxsSummry/TtlNtries/CdtDbtInd |
Indikator für das Nettoergebnis (CRDT oder DBIT). |
TxsSummry/TtlCdtNtries/NbOfNtries |
Anzahl der Gutschriften. |
TxsSummry/TtlCdtNtries/Sum |
Summe der Gutschriften. |
TxsSummry/TtlDbtNtries/NbOfNtries |
Anzahl der Lastschriften. |
TxsSummry/TtlDbtNtries/Sum |
Summe der Sollbuchungen. |
Transaktionsdetails
Dieser Abschnitt enthält spezifische Informationen zur durchgeführten Transaktion, wie z. B. die Art des Eintrags, den Status und den Transaktionstyp.
| Attribut | Beschreibung/Kommentare |
|---|---|
Ntry/NtryRef |
Referenz für einen einzelnen Eintrag (Transaktion). |
Ntry/Amt |
Währung und Transaktionsbetrag. |
Ntry/CdtDbtInd |
Art des Eintrags. Mögliche Einträge:
|
Ntry/RvslInd |
Indikator, der anzeigt, ob es sich bei dem Eintrag um eine Rendite handelt. |
Ntry/Sts |
Transaktionsstatus. Dieser kann Folgendes sein:
|
Ntry/BookgDt/DtTm |
Buchungsdatum (Abrechnungsdatum). |
Ntry/ValDt/Dt |
Wertstellungsdatum (Autorisierungsdatum). |
Ntry/BkTxCd/Prtry/Cd |
Transaktionstyp. Mögliche Werte:
|
Detaillierte Transaktionsinformationen
Dieser Abschnitt enthält zusätzliche Informationen zu bestimmten Transaktionen.
| Attribut | Beschreibung/Kommentare |
|---|---|
NtryDtls/TxDtls/Refs/MsgId |
Eindeutige Transaktionskennung. |
NtryDtls/TxDtls/Refs/AcctSvcrRef |
Bankspezifische Transaktionskennung. |
NtryDtls/TxDtls/AmtDtls/InstdAmt/Amt |
Ursprünglicher Transaktionsbetrag. |
NtryDtls/TxDtls/AmtDtls/TxAmt/Amt |
Transaktionsbetrag in der Währung der Karte oder des Händlers. |
NtryDtls/TxDtls/AmtDtls/CntrValAmt/Amt |
Äquivalenter Betrag nach Währungsumrechnung. |
NtryDtls/TxDtls/RltdPties/Cdtr/Nm |
Name des Gläubigers. |
NtryDtls/TxDtls/RltdPties/CdtrAcct/Id/Othr/Id |
IBAN des Gläubigerkontos. |
NtryDtls/TxDtls/CcyXchg/SrcCcy |
Ausgangswährung beim Währungsumtausch. |
NtryDtls/TxDtls/CcyXchg/TrgtCcy |
Zielwährung im Währungsumtausch. |
NtryDtls/TxDtls/CcyXchg/XchgRate |
Wechselkurs angewendet. |
NtryDtls/TxDtls/RmtInf/Ustrd |
Unstrukturierte Überweisungsinformationen. |
Beispiel einer CAMT.053-Datei
?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>
camt053_2025_05_21T13_50_27_428Z
2025-05-21T13:50:27.428Z
Beispielfirma
ExampleOrg123
camt053_2025_05_21T13_50_27_428Z
1001
1001
2025-05-21T13:50:27.428Z
2025-05-20T00:00:00.000Z
2025-05-20T23:59:59.999Z
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Standard
EUR
Sample GmbH
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