Wenn Sie in den USA angestellt sind, können Sie Ihr privates Bankkonto verknüpfen, damit Perk Ihnen Ihre Auslagen direkt erstattet. Die Verknüpfung ist nur einmalig erforderlich. Danach erfolgt jede Erstattung per ACH-Überweisung (Automated Clearing House), die in der Regel innerhalb von ein bis zwei Werktagen eingeht. In diesem Artikel erfahren Sie, wie Sie Ihr Konto verknüpfen, den Verifizierungsstatus prüfen und Ihre Erstattungszahlungen verfolgen.
Bevor Sie beginnen
Um Ihr Bankkonto für Erstattungszahlungen zu verknüpfen, benötigen Sie ein Girokonto bei einer US-amerikanischen Bank, das auf Ihren Namen lautet. Perk unterstützt ausschließlich Girokonten – Spar- und Geldmarktkonten sind für Erstattungszahlungen nicht geeignet. Gemeinschafts- und Geschäftskonten werden ebenfalls nicht unterstützt. Stellen Sie daher sicher, dass das verknüpfte Konto nur auf Ihren Namen lautet.
Sie verknüpfen Ihr Konto über Plaid, einen sicheren Bankverbindungsdienst, den Perk für die Verbindung zu Ihrer Bank nutzt. Plaid stellt die Verbindung direkt zu Ihrer Bank her, sodass Perk Ihre Bankzugangsdaten weder einsehen noch speichern kann.
Verknüpfen Sie Ihr Bankkonto
Folgen Sie diesen Schritten, um Ihr Bankkonto zu verknüpfen:
- Gehen Sie zu Profil > Persönliches > Bankinformationen.
- Wählen Sie Bankkonto hinzufügen. Dadurch öffnet sich ein sicheres Plaid-Fenster.
- Wählen Sie Ihre Bank aus der Liste.
- Melden Sie sich mit Ihren Bankdaten im Plaid-Fenster an.
- Wählen Sie das Girokonto aus, das Sie für Erstattungen verwenden möchten.
- Kehren Sie zu Perk zurück. Ihr Konto wird nun als verknüpft angezeigt, zusammen mit seinem Verifizierungsstatus.
Sobald Ihr Konto verknüpft ist, zeigt Perk eine Zusammenfassung an: den Namen der Bank, eine maskierte Kontonummer und das Datum der Verknüpfung. Sie können dieses Konto jederzeit bearbeiten oder entfernen – siehe Aktualisieren oder löschen Sie Ihr BankkontoDie
Überprüfen Sie Ihren Verifizierungsstatus
Nachdem Sie Ihr Bankkonto verknüpft haben, überprüft Perk dieses, bevor Ihre Erstattungen ausgezahlt werden können. Es gibt drei mögliche Verifizierungsstatus:
| Status | Was es bedeutet | Was Sie tun müssen |
|---|---|---|
| Verifiziert | Die meisten Banken bestätigen die Verbindung sofort, sodass Ihr Konto umgehend einsatzbereit ist. | Nichts – alles ist bereit. |
| Automatische Überprüfung ausstehend | Perk überweist eine kleine Testeinzahlung auf Ihr Konto, die sich automatisch verifiziert, in der Regel innerhalb von 1–2 Werktagen. | Nichts – Perk überprüft es für Sie. |
| Manuelle Überprüfung ausstehend | Perk überweist Ihnen eine kleine Testeinzahlung auf Ihr Konto, die Sie bestätigen müssen, üblicherweise innerhalb von 1–3 Werktagen. | Prüfen Sie Ihren Kontoauszug auf die Testeinzahlung, wählen Sie dann Weiter zur Verifizierung und geben Sie den Code in Perk ein. |
Verfolgen Sie Ihren Erstattungsstatus
Der Status Ihrer Kostenerstattung zeigt Ihnen den aktuellen Stand Ihrer Zahlung an, unabhängig vom Genehmigungsstatus Ihrer Ausgabe. Eine Ausgabe durchläuft auf dem Weg zur Buchhaltung verschiedene Phasen – eingereicht, genehmigt, geprüft und exportiert –, aber das Erreichen dieser Phasen bedeutet nicht, dass Sie bereits bezahlt wurden.
Sobald eine Ausgabe zur Auszahlung genehmigt wurde, durchläuft Ihre Erstattung drei Phasen:
- Geplant: Ihre Zahlung ist für den nächsten Zahlungslauf vorgemerkt.
- In Bearbeitung: Perk hat Ihre Zahlung gesendet, und sie ist auf dem Weg zu Ihrer Bank.
- Erstattet: Das Geld ist auf Ihrem Bankkonto eingegangen.
Falls Perk vor der Auszahlung eine Aktion Ihrerseits verlangt – in der Regel, weil Ihr Bankkonto nicht verifiziert oder ungültig ist –, wird Ihr Erstattungsstatus als „Aktion erforderlich“ angezeigt. Korrigieren Sie Ihre Bankdaten, damit die Erstattung erfolgen kann.
Sie (oder ein Finanzprüfer) können eine Kostenerstattung stornieren, solange sie geplant ist oder sich in der Bedarfsphase befindet. Sobald sie in die Bearbeitung wechselt, ist die Zahlung bereits im Gange und kann nicht mehr storniert werden.
Den Status Ihrer Kostenerstattung können Sie sowohl bei der jeweiligen Ausgabe als auch in Ihrer Ausgabenliste einsehen.
Hinweis: Prüfen Sie immer Ihren Erstattungsstatus, nicht Ihren Ausgabenstatus, um festzustellen, ob Sie tatsächlich bezahlt wurden. Eine Ausgabe kann als für die Buchhaltung exportiert angezeigt werden, bevor die Erstattung auf Ihrem Bankkonto eingegangen ist.
Aktualisieren oder löschen Sie Ihr Bankkonto
Sie können Ihr verknüpftes Bankkonto jederzeit unter Profil > Persönlich > Bankinformationen bearbeiten oder entfernen. Wenn Alex Macdonald beispielsweise die Bank wechselt, entfernt er sein altes Konto und verknüpft stattdessen sein neues.
- Um ein anderes Konto zu verknüpfen, entfernen Sie Ihr aktuelles Konto, fügen Sie dann das neue Konto hinzu und schließen Sie die Verifizierung ab.
- Wenn Sie Ihr Konto löschen, kann Perk keine neuen Erstattungen auszahlen, bis Sie ein neues Konto verknüpfen und verifizieren.
Behebung von Zahlungsproblemen
Wenn die Überprüfung fehlschlägt
Kann Ihre Bank die Verbindung nicht bestätigen, zeigt Perk folgende Meldung an: „Verifizierung fehlgeschlagen. Verbinden Sie ein anderes Konto und versuchen Sie es erneut.“ Verbinden Sie in diesem Fall Ihr Bankkonto erneut – entweder mit demselben Konto oder mit einem anderen.
Wenn beispielsweise Sarahs Verifizierung fehlschlägt, weil sie ihre Bank-Login-Daten falsch eingegeben hat, wählt sie erneut Bankkonto hinzufügen aus und stellt die Verbindung mit den korrekten Zugangsdaten wieder her.
Wenn die Überprüfung länger dauert als erwartet
Die automatische Überprüfung ist in der Regel innerhalb von 1–2 Werktagen abgeschlossen, die manuelle innerhalb von 1–3 Werktagen. Sollte Ihre Überprüfung nach diesem Zeitraum noch ausstehen:
- Prüfen Sie Ihren Kontoauszug noch einmal auf die Testeinzahlung – sie könnte später als erwartet eingegangen sein.
- Geben Sie den Code in Perk ein, falls Sie ihn finden, und klicken Sie anschließend auf Weiter zur Überprüfung.
- Wenden Sie sich an den Perk-Support, falls die Einzahlung noch nicht eingegangen ist oder Ihr Status sich noch nicht aktualisiert hat.
Die Ausgaben überschreiten die Erstattungsgrenze Ihres Unternehmens.
Was Sie sehen: Eine Meldung, dass die Ausgaben den Erstattungsbetrag überschreiten.
Was ist zu tun? Ausgaben, die den Höchstbetrag überschreiten, können nicht über die Perk-Erstattung abgerechnet werden. Ihr Unternehmen erstattet Ihnen den Betrag auf anderem Wege (z. B. über die Gehaltsabrechnung). Bitte wenden Sie sich an Ihre Finanzabteilung.
Das Kreditlimit des Unternehmens wurde überschritten – weitere Auszahlungen können nicht mehr verarbeitet werden.
Was Sie sehen: Eine Meldung, dass Auszahlungen derzeit nicht verarbeitet werden können, da das Kreditlimit des Unternehmens (oder ein ähnliches Limit) erreicht wurde.
Was ist zu tun? Dies ist ein unternehmensweites Limit, das Sie nicht in Ihrem Profil ändern können. Ihr Finanz- oder Verwaltungsteam muss dies mit Perk klären (z. B. das Limit anpassen oder den Saldo ausgleichen). Ihre Erstattung wird bearbeitet, sobald das Firmenkonto wieder im Plus ist. Fragen Sie Ihr Finanzteam nach dem aktuellen Stand.