El mensaje de inicio de pago (PAIN, por sus siglas en inglés) es un mensaje basado en XML que se utiliza en Europa, el Reino Unido y Suiza para procesar transferencias de crédito, como pagos de salarios o reembolsos.
Perk admite versiones específicas para cada país, entre las que se incluyen:
-
PAIN001.003 para domiciliación bancaria (pagos en EUR en la zona de la UE)
- versiones para Alemania y Francia
- PAIN001.003 para Reino Unido
- PAIN.001.003.ch para pagos en Suiza
- PAIN001 específico para el salario suizo
El archivo de instrucciones de pago contiene el mismo importe que los gastos exportados durante el proceso de exportación. Las partidas de gastos no se procesan por lotes. En otras palabras, Perk crea una partida de instrucciones de pago para cada empleado.
Precaución:Si desea exportar los gastos diariamente (por ejemplo, para devengos o informes), pero solo ejecutar el reembolso una vez por semana o cada dos semanas, debe combinar varios archivos de instrucciones de pago ya que las ejecuciones de pago y el registro deben coincidir. (Es decir, si ha exportado los gastos reembolsables de un empleado en dos trabajos de exportación, esto dará como resultado dos líneas de instrucciones de pago para ese empleado).
Si la opción de pago está habilitada para la empresa, deberá introducir sus datos bancarios.
Es obligatorio disponer de un IBAN válido. Si le reasignan a otra empresa y posteriormente regresa a la empresa original donde están activados los archivos PAIN, se perderá toda la configuración. Deberá volver a introducir toda la información bancaria.
El archivo de pagos obtiene los datos del deudor de la información bancaria de la empresa. Esto corresponde al nivel B del formato del archivo de pagos. Los importes de los pagos se suman por empleado y se incluyen como una sola línea en el nivel C del archivo de pagos.
No se crea ningún asiento contable para el archivo de pago, es decir, un asiento contable de impacto en el libro mayor registrado contra una cuenta de proveedores o de tránsito de un empleado. El asiento adicional que debita la cuenta de proveedores o de tránsito y acredita la cuenta bancaria debe generarse mediante desarrollo personalizado o registrarse manualmente. Una forma sencilla es generarlo durante la conciliación bancaria al final del día, la semana o el mes.
Habilitar archivo de inicio de pago
Para habilitar un archivo de inicio de pago:
- Ir a Configuración > Cuenta > Empresas.
- En la configuración de la empresa, haga clic en Ver configuración de gastos.
-
En Exportación de datos y configuración de ERP, en Exportar archivo de pago, elija la versión del formato de la lista desplegable:
- Suiza: pain.001.001.03.ch.02 (con IBAN)
- Suiza: pain.001.001.03.ch.02 (sin IBAN para empleados)
- Suiza: pain.001.001.03.ch.02 (sin dirección del acreedor)
- Alemania: dolor.001.001.03
- payoutFormat.pain.001.001.03.fr
- payoutFormat.pain.001.001.03.uk
- Salario suizo
Dependiendo del tipo de archivo, deberá configurar la configuración en Configuraciones. Para todos los tipos excepto Swiss Salary, necesita configurar la conexión bancaria.
Esto especifica la cuenta de pago que se utilizará:
Campo |
Descripción |
|---|---|
| Nombre legal de la empresa | Nombre de la empresa asociada a la cuenta de pago. |
| Calle | Dirección del banco donde se encuentra la cuenta de pago. |
| Número de calle | Dirección del banco donde se encuentra la cuenta de pago. |
| Código postal | Dirección del banco donde se encuentra la cuenta de pago. |
| Ciudad | Dirección del banco donde se encuentra la cuenta de pago. |
| Código de Identificación Bancaria (BIC) / SWIFT | Código de identificación bancaria de la cuenta de pago. |
| IBAN | Número de cuenta bancaria internacional de la cuenta de pago. |
Con cada nueva exportación de gastos, Perk genera un archivo ZIP adicional con archivos XML de pago por fecha de pago. Cada gasto dentro del archivo muestra el importe en la moneda original.
Nota:Para cada país, existen configuraciones diferentes. Ver Configuraciones específicas del tipo de archivo para obtener una descripción general completa de las configuraciones específicas para Suiza/Swiss Salaray, Alemania, Francia y el Reino Unido.
Incluir información bancaria en el perfil del usuario.
Una vez que haya habilitado la opción de exportación de PAIN en la configuración de la empresa, verá una sección adicional en su perfil de usuario donde podrá ingresar su información bancaria para los reembolsos.
En la aplicación móvil, al iniciar sesión aparece una ventana emergente con la información bancaria para animarte a completar los datos necesarios cuanto antes. Puedes omitir este paso, pero la pantalla se mostrará de nuevo cada vez que inicies sesión.
Generar archivo de pago estándar para gastos
El archivo de instrucciones de pago se genera con cada exportación de gastos activada y se puede descargar en Perk en Finanzas > Revisión > Registro de exportación.
Es posible generar un archivo de pago por cada fecha de pago (un archivo de pago solo puede tener una fecha de pago).
Nota:El formato del archivo de pago es “pain.001.001.03.ch.02”, utilizado por el banco Credit Suisse, pero también es un formato de pago estándar que puede ser utilizado y admitido por varios bancos.
Descripción del campo
Para una mejor comprensión, el nivel jerárquico de los elementos se indica mediante el signo “+” que los precede.
Nota:“Deudor” es la empresa pagadora (LE), mientras que “Acreedor” sería el empleado que recibe el pago. En este caso, para el deudor, Perk toma la información de la empresa, y para el acreedor, la información del empleado.
Configuraciones específicas para cada tipo de archivo
Existen varias versiones de DOLOR:
- La versión tres del mensaje, PAIN.001.001.03, es actualmente la versión más utilizada del mensaje de transferencia de crédito ISO 20022 y es un mensaje obligatorio que debe utilizarse en el débito directo.
- La versión 02 también se utiliza en algunos países (por ejemplo, Finlandia) y las versiones 04, 05 y 06 ya han sido publicadas por la norma ISO 20022.
Además de los pagos por domiciliación bancaria, PAIN.001 puede utilizarse para otros tipos de pagos, como salarios y transferencias de divisas. También se pueden realizar pagos con cheque mediante este mensaje.
Condiciones específicas del tipo de país
A continuación se muestra una lista de condiciones específicas para cada tipo de país:
Suiza (con o sin IBAN)
| Opción | Descripción |
|---|---|
| Pagos totales por empleado | Crea una única línea de instrucciones por empleado. |
| Pagos totales por viaje | Crea una única línea de instrucciones por viaje. |
| portador de cargo por transacción |
Parte responsable del pago de los gastos de transacción. Esta puede ser:
|
Salario suizo
| Opción | |
|---|---|
| Campo de categoría personalizada para el tipo de salario | Categoría de beneficios utilizada para publicar el tipo de salario. |
| Campo de usuario personalizado para el ID del empleado | Campo de usuario de Perk personalizado donde se almacena el ID del empleado. |
Alemania
| Opción | Descripción |
|---|---|
| Pagos totales por empleado | Crea una única línea de instrucciones por empleado. |
| Pagos totales por viaje | Crea una única línea de instrucciones por viaje. |
| Suprimir la reserva por lotes | Impide que los gastos se registren como una sola partida. |
| portador de cargo por transacción |
Parte responsable del pago de los gastos de transacción. Esto puede ser:
|
Francia
| Opción | Descripción |
|---|---|
| Pagos totales por empleado | Crea una única línea de instrucciones por empleado. |
| Pagos totales por viaje | Crea una única línea de instrucciones por viaje. |
| portador de cargo por transacción |
Parte responsable del pago de los gastos de transacción. Esto puede ser:
|
Reino Unido
| Opción | Descripción |
|---|---|
| Pagos totales por empleado | Crea una única línea de instrucciones por empleado. |
| Pagos totales por viaje | Crea una única línea de instrucciones por viaje. |
| portador de cargo por transacción |
Parte responsable del pago de los gastos de transacción. Esto puede ser:
|