Para fines de conciliación y tesorería, Perk le permite descargar las transacciones de la tarjeta Perk en Formato CAMT.053.
El formato CAMT.053 proporciona un desglose claro y estandarizado de todas las transacciones, créditos, débitos y saldos. Ofrece una visibilidad completa de las transacciones con tarjeta y los saldos de las cuentas. Este archivo se puede integrar automáticamente en los sistemas financieros, lo que permite conciliar automáticamente las transacciones, reduciendo el esfuerzo manual y los errores en la contabilidad, y agilizando los procesos de cierre de mes. Los archivos CAMT también facilitan la gestión del flujo de caja al proporcionar información sobre los patrones de gasto. Perk es compatible con camt.053.001.02.
Puedes acceder a este archivo en Tarjetas > Tarjetas de equipo. Haz clic en el menú ⋮ y selecciona Descargar extractos, luego elige la pestaña Extractos diarios para ver una lista de extractos CAMT para descargar.
Especificación de archivo
La declaración contiene varias filas, que pueden aparecer una o varias veces según el tipo. Por ejemplo, Saldo inicial y Saldo final Solo aparecen una vez por archivo. Las transacciones, contracargos, reembolsos y pagos pueden aparecer varias veces.
Encabezado del documento
Esta sección incluye información clave sobre el emisor del archivo y cuándo se creó el archivo.
| Atributo | Descripción/Comentarios |
|---|---|
ID del mensaje |
ID de archivo único por Perk (formato: camt53_AAAA_DD_MM_HH_MM_SS_YOKOY) |
CreDtTm |
Fecha y hora del momento en que se generó el archivo CAMT. |
MsgRcpt/Nm |
Nombre de la entidad |
MsgRcpt/Id/OrgId/Otro/Id |
ID de la organización de beneficios |
Declaración
Esta sección proporciona información sobre el período del estado de cuenta de la tarjeta e identificadores como el ID del estado de cuenta y los números de secuencia.
| Atributo | Descripción/Comentarios |
|---|---|
Id |
Identificador del extracto mensual. |
ElctrncSeqNb |
Incrementado en 1 con cada archivo. |
LglSeqNb |
Número de secuencia legal. |
CreDtTm |
Marca de tiempo del momento en que se creó la declaración. |
FrToDt/FrDtTm |
Fecha de inicio del plazo de presentación de la declaración. |
FrToDt/ToDtTm |
Fecha de finalización del plazo de la declaración. |
Información de la cuenta
Esta sección proporciona información sobre la cuenta bancaria asociada al estado de cuenta.
| Atributo | Descripción/Comentarios |
|---|---|
Cuenta/ID/Otro/ID |
IBAN de la cuenta de la Tarjeta Perk. |
Cuenta/TP/Principio |
Tipo de cuenta propia del banco |
Cuenta/Ciudad |
Moneda de la cuenta de la Tarjeta Perk. |
Cuenta/Nm |
Nombre de la cuenta de la tarjeta Perk. |
Cuenta/Servicio/ID de institución financiera/BIC |
Código BIC bancario (Módulo BIC) |
Cuenta/Servicio/ID de Institución Financiera/Nm |
Nombre del banco (Modulr) |
Información de saldo
Esta sección proporciona información sobre el saldo inicial y final de la cuenta bancaria correspondiente al período del extracto.
| Atributo | Descripción/Comentarios |
|---|---|
Bal/Tp/CdOPrtry/Cd |
Código de tipo de saldo. Esto puede ser • CLBD: Saldo contable final• OPBD: Saldo inicial contabilizado• CLAV: Saldo disponible al cierre |
Saldo/Importe |
Moneda y monto del saldo |
Bal/CdtDbtInd |
CRDT (saldo positivo) o DBIT (saldo negativo) |
Bal/Dt/DtTm |
Hora del importe del saldo |
Resumen de la transacción
En esta sección se proporciona un resumen de todas las transacciones realizadas durante el período del estado de cuenta, como el número de entradas, el monto total de todos los movimientos y el monto total de las entradas de crédito y débito por separado.
| Atributo | Descripción/Comentarios |
|---|---|
Resumen de transacciones/Número total de entradas/Número de entradas |
El total de entradas se contabiliza en la declaración. |
Resumen de transacciones/Números totales/Suma |
Importe total de todos los movimientos de cuenta independientemente del débito/crédito. |
Resumen de transacciones/Números totales/Importe total neto de las transacciones |
Resultado neto después de restar los débitos de los créditos. |
Ntry/CdtDbtInd |
Indicador de resultado neto (CRDT o DBIT). |
Resumen de transacciones/Número total de entradas/Número de entradas |
Número de asientos de crédito. |
Resumen de transacciones/Números de canal total/Suma |
Suma de los asientos de crédito. |
Resumen de transacciones/Número total de entradas/Número de entradas |
Número de asientos de débito. |
Resumen de transacciones/Números de datos totales/Suma |
Suma de los asientos de débito. |
Información detallada de la transacción
Esta sección contiene información específica sobre la transacción realizada, como el tipo de entrada, el estado y el tipo de transacción.
| Atributo | Descripción/comentarios |
|---|---|
Ntry/NtryRef |
Referencia para una sola entrada (transacción). |
Número de entrada/Cantidad |
Moneda e importe de la transacción. |
Ntry/CdtDbtInd |
Tipo de entrada. Puede ser: • CRDT: crédito, o• DBIT: débito |
Ntry/RvslInd |
Indicador que muestra si la entrada es una devolución. |
Entrada/Estados |
Estado de la transacción. Puede ser: • BOOK: Transacciones reservadas• INFO: Transacciones de información• PDNG: Transacciones pendientes |
Ntry/BookgDt/DtTm |
Fecha de reserva (fecha de liquidación). |
Ntry/ValDt/Dt |
Fecha de valor (fecha de autorización). |
Ntry/BkTxCd/Prtry/Cd |
Tipo de transacción. Puede ser: • Ingreso: Dinero recibido en la cuenta• Pago: Dinero transferido de una cuenta a un tercero• Transacción: Transacción general• Reembolso: Devolución de dinero transferido previamente |
Información detallada de la transacción
Esta sección contiene información adicional sobre transacciones específicas.
| Atributo | Descripción/comentarios |
|---|---|
NtryDtls/TxDtls/Refs/Id. de mensaje |
Identificador único de transacción. |
NtryDtls/TxDtls/Refs/AcctSvcrRef |
Identificador de transacción específico del banco. |
NtryDtls/TxDtls/AmtDtls/InstdAmt/Amt |
Importe de la transacción original. |
NtryDtls/TxDtls/AmtDtls/TxAmt/Amt |
Importe de la transacción en la moneda de la tarjeta o del comercio. |
NtryDtls/TxDtls/AmtDtls/CntrValAmt/Amt |
Importe equivalente después de la conversión de moneda. |
NtryDtls/TxDtls/RltdPties/Cdtr/Nm |
Nombre del acreedor. |
NtryDtls/TxDtls/RltdPties/CdtrAcct/Id/Othr/Id |
IBAN de la cuenta acreedora. |
NtryDtls/TxDtls/CcyXchg/SrcCcy |
Moneda de origen en el cambio de divisas. |
NtryDtls/TxDtls/CcyXchg/TrgtCcy |
Moneda de destino en el cambio de divisas. |
NtryDtls/TxDtls/CcyXchg/XchgRate |
Tipo de cambio aplicado. |
NtryDtls/TxDtls/RmtInf/Ustrd |
Información de remesas no estructuradas. |