Para generar tarjetas Perk Pay para una entidad, deberá completar el proceso de apertura de cuenta, Conozca su negocio (KYB)Las tarjetas Perk Pay son Disponible para empresas de la UE/EEE.
El proceso de incorporación de KYB implica estos pasos:
- Acepta tu invitación a Perk Pay.
- Comience a utilizar la plataforma Perk KYB.
- Complete el cuestionario KYB.
- Reúna la documentación requerida.
- Realizar verificación de identificación.
- Espere la revisión del caso KYB.
- Compartir el acceso a KYB
El proceso de incorporación a KYB suele tardar entre cuatro y ocho semanas. Tenga en cuenta estos plazos al solicitar una cuenta de la Tarjeta Perk.
Consejo: Si desea adquirir Perk Pay, comuníquese con su gerente de cuenta.
Acepta tu invitación a Perk Pay
Una vez que se haya identificado que su organización debe completar el proceso de incorporación de KYB de Perk, recibirá una invitación por correo electrónico a Perk Pay.
Esta invitación incluye un enlace a nuestro software KYB designado, Archivo de puntos, que te guiará en el proceso de incorporación a KYB. Haz clic en este enlace para aceptar la invitación.
Para el proceso de incorporación de KYB, Perk selecciona a la persona de contacto principal del acuerdo de venta inicial. Si usted es el contacto de su organización y aún no ha recibido la invitación por correo electrónico, escriba a kybprocess@perk.com.
Nota: Si deseas Incorporar múltiples entidades a Perk Pay, ve a la Portal del cliente de DotfileComplete el cuestionario KYB para la primera entidad. Una vez completado, haga clic en el menú desplegable en la esquina superior derecha de la página de inicio del portal. Aquí podrá iniciar la incorporación de entidades adicionales y alternar entre los casos KYB existentes.
Comience a utilizar la plataforma Perk KYB
Para una verificación empresarial sencilla, segura e inteligente, Perk se ha asociado con Archivo de puntosDoftfile es una solución KYB única que automatiza la incorporación de KYB y los procedimientos AML, reduciendo el fraude y ayudando a lograr el cumplimiento global.
Para todas las nuevas empresas o entidades que desee incorporar, debe completar el cuestionario KYB y subir la documentación mediante Dotfile. Esto incluye a aquellas entidades que ya hayan incorporado previamente a Perk Pay. Esto garantiza que tengamos los documentos y datos de la entidad actualizados para cumplir con la normativa de la UE.
Para acceder a la plataforma KYB de Perk por primera vez, vaya a Portal del cliente de Dotfile y haga clic Iniciar nueva incorporación.
Nota: Si ya inició el proceso de incorporación, puede continuar desde donde lo dejó ingresando la dirección de correo electrónico vinculada al proceso. Recibirá un enlace único en 24 horas a su correo electrónico, que le permitirá reanudar el proceso de incorporación de KYB para cualquier caso abierto.
Complete el cuestionario KYB
Para iniciar el proceso de incorporación de KYB en la plataforma Perk KYB, primero debe revisar los acuerdos de procesamiento de datos establecidos por Perk. Al hacer clic en Próximo, usted acepta expresamente los términos y condiciones establecidos en los acuerdos de procesamiento de datos.
A continuación, debe completar el cuestionario KYB. Los siguientes pasos le ayudarán a identificar la entidad legal correcta y a proporcionar los datos relevantes según las características específicas de su empresa.
- Seleccione el país donde está registrada su empresa (entidad legal).
- Proporcione el nombre exacto de la empresa (entidad legal) que desea seleccionar.
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Hacer clic Busca tu empresa.
Consejo: Si no encuentra su empresa en la lista generada automáticamente, compruebe que haya seleccionado el país correcto donde está registrada. También puede completar los datos manualmente.
- Seleccione su empresa y haga clic Próximo.
- Proporcionar todo datos de identificación de la empresaAsegúrese de revisar cuidadosamente los campos solicitados.
- Proporcionar datos económicos de la entidad empresarial.
- Añade el personas pertinentes (UBO o representantes legales) al cuestionario KYB de su empresa.
- Ingrese todo datos requeridos para el individuo.
- Seleccione una contacto comercialEs fundamental seleccionar un contacto comercial adecuado. Esta es la persona y la dirección de correo electrónico que se asociarán con el caso KYB. Si pausa el proceso de incorporación en cualquier etapa, debe usar esta dirección de correo electrónico para reanudarlo.
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Revise su cuestionario KYB Antes de enviar, verifique todos los datos recopilados.
El siguiente paso en el proceso es Recopilar datos sobre su empresa y las personas relevantesPerk recomienda revisar los siguientes puntos antes de continuar:
- Asegúrese de que toda la información proporcionada sobre su empresa y sus personas sea precisa y esté actualizada.
- Asegúrese de incluir a todas las personas relevantes en el caso KYB. Le recomendamos incluir a cualquier beneficiario final o director que pueda ser relevante, incluso si no proporciona dicha documentación, en lugar de olvidar a una persona.
Precaución: Una vez que haga clic Próximo, tú No se puede modificar ninguna de la información proporcionada. Sólo el oficial de caso de KYB puede realizar cambios.
Si necesita ayuda, comuníquese con su gerente de cuenta o con kybprocess@perk.com.
Reúna la documentación requerida
Para incorporar con éxito a su empresa, Perk requiere que envíe los siguientes documentos, datos e información a través de nuestra plataforma KYB.
Si planea incorporar más de una empresa (entidad legal), debe proporcionar la información requerida para cada empresa por separado.
Documentos necesarios
Se le pedirá que proporcione la siguiente documentación durante el proceso de incorporación de KYB:
- Estatutos sociales/Acta constitutiva
- Propiedad y estructura organizativa:Un documento actualizado firmado y fechado dentro de los últimos tres meses por un contador, abogado o miembro de la junta directiva autorizado, así como por un notario.
- Extracto del Registro Mercantil
- Registro de accionistas
- Registro de UBO
- Estados financieros / Informe anual
Subir documentos en la plataforma Perk KYB
- Hacer clic Subir.
- Arrastre y suelte el archivo en el cuadro de diálogo o seleccione el archivo desde su dispositivo.
- Hacer clic + Agregar un archivo para seleccionar documentos adicionales.
- Para completar la carga, haga clic en Enviar para revisión.
Precaución: Asegúrese de subir todos los documentos relevantes a la sección correcta y al mismo tiempo. Si falta algún documento o desea subir más, deberá esperar a que el funcionario de KYB los rechace antes de poder volver a subirlos.
Realizar verificación de identificación
Además de los documentos, datos e información requeridos sobre la empresa, Perk debe identificar y verificar a todas las personas relevantes, como representantes legales y UBO.
Verificación requerida
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Verificación de identidad del representante legal
Certificado verificación de identidad remota debe realizarse.
O, solo si lo aprueba el oficial de caso de KYB:- Documentos de identidad: Proporcione una copia certificada y traducida de su documento de identidad. Debe ser a color, con las cuatro esquinas visibles, y ambos lados deben estar fotocopiados.
- Comprobante de domicilio: Documento adicional para la verificación de domicilio. Los documentos no deben tener más de tres meses de antigüedad.
-
Proceso de identificación de UBO, Directores o Representantes del Titular del Contrato
Se deberá proporcionar identificación a todas las partes relevantes.- Documentos de identidad: Proporcione una copia certificada y traducida de su documento de identidad. Debe ser a color, con las cuatro esquinas visibles, y ambos lados deben estar fotocopiados.
- Comprobante de domicilio: Documento adicional para la verificación de domicilio. Los documentos no deben tener más de tres meses de antigüedad.
Si ningún UBO (Propietario Beneficiario Único) posee el 25% o más, debe proporcionar las identificaciones de los dos directores generales.
Nota: Tiene la opción de usar la verificación de identidad remota avanzada en lugar de proporcionar un comprobante de domicilio. Si necesita esta opción, comuníquese con su gerente de cuenta o escriba a kybprocess@perk.com.
Realizar la verificación de identidad en la plataforma Perk KYB
Para realizar la verificación de identidad remota, que es necesaria para la representación legal, necesita un teléfono móvil y documentos de identidad. Todo el proceso debería llevar entre tres y diez minutos. minutos.
Realizar verificación de identidad remota
- Hacer clic Iniciar verificación para iniciar el proceso de verificación de identidad.
- Seleccione el método para acceder a la verificación de identidad. Puede elegir entre Generar un código QR a la que puedes acceder desde tu teléfono o Recibir un mensaje de texto.
- Una vez que hayas accedido al enlace en tu smartphone, selecciona tu país de residencia.
- Seleccione el documento que desea utilizar para realizar la verificación de identidad remota.
- Revise el aviso legal. Si desea continuar, marque la casilla para aceptar la solicitud y pulse Estoy de acuerdo.
- Sostenga e incline la parte frontal del documento. Una vez listo, toque Estoy listo para inclinar mi documento.
- Una vez que haya completado el anverso del documento, se le solicitará que repita el mismo proceso para el reverso del documento seleccionado. Toque Estoy listo para inclinar mi documento.
- Finalmente, debes completar el perfil de tu rostro. Coloca la cámara frente a tu rostro y toca Estoy listo.
- Una vez que haya completado la grabación del perfil, Dotfile revisa rápidamente la información proporcionada y le informa cuándo puede cerrar el sitio web.
Subir identificación y comprobante de domicilio
- Hacer clic Subir.
- Arrastre y suelte el archivo en el cuadro de diálogo o seleccione el archivo desde su dispositivo.
- Para completar la carga, haga clic en Enviar para revisión.
Para comprobar su identidad, se le solicita que suba una foto del anverso y el reverso de su documento de identidad. Puede subir el documento a uno de los dos campos desplegables.
Precaución: Asegúrese de subir todos los documentos relevantes a la sección correcta al mismo tiempo. Si olvida algún documento o desea subir más, deberá esperar a que el funcionario de KYB lo rechace antes de poder volver a subirlo.
Espere la revisión del caso KYB
Una vez cargada toda la documentación, el responsable de KYB revisará los datos y la documentación proporcionados. Este proceso le permite aprobar o rechazar cualquier documentación específica.
Si un documento ha sido rechazado, puede consultar esta información en la plataforma Perk KYB y revisar el comentario del responsable del caso. Después, puede cargar nuevos documentos y volver a enviarlos.
Compartir el acceso a KYB
Puedes otorgar acceso a otros miembros del equipo para que puedan compartirlo. Sigue estos pasos:
En el Portal de verificación, haga clic aquí Compartir acceso
Hacer clic Invitar usuario en la ventana emergente
Seleccione una persona registrada en el menú desplegable o haga clic aquí. Agregue personas individuales si no están listadas en el caso.
Si es necesario, agregue un mensaje personalizado y haga clic. Invitar usuario
Una vez invitada, la persona recibirá la invitación para acceder al portal KYB.