Si eres empleado en Estados Unidos, puedes vincular tu cuenta bancaria personal para que Perk te reembolse directamente tus gastos. Solo necesitas vincular tu cuenta una vez; a partir de entonces, todos los reembolsos se enviarán a ella mediante transferencia bancaria ACH (Automated Clearing House), que suele llegar en 1 o 2 días hábiles. Consulta este artículo para vincular tu cuenta, verificar su estado y hacer un seguimiento de tus reembolsos.
Antes de empezar
Para vincular tu cuenta bancaria y recibir reembolsos, necesitas una cuenta corriente personal a tu nombre en un banco estadounidense. Perk solo admite cuentas corrientes; las cuentas de ahorro y las cuentas del mercado monetario no funcionan para recibir reembolsos. Tampoco se admiten cuentas conjuntas ni comerciales, así que asegúrate de que la cuenta que vincules esté únicamente a tu nombre.
Vincularás tu cuenta mediante Plaid, un servicio seguro de conexión bancaria que Perk utiliza para conectarse con tu banco. Plaid gestiona la conexión directamente con tu banco, por lo que Perk nunca ve ni almacena tus datos de acceso.
Vincula tu cuenta bancaria
Sigue estos pasos para vincular tu cuenta bancaria:
- Vaya a Perfil > Personal > Información bancaria.
- Seleccione Agregar cuenta bancaria. Esto abrirá una ventana segura de Plaid.
- Elige tu banco de la lista.
- Inicie sesión con sus credenciales bancarias dentro de la ventana de Plaid.
- Elige la cuenta corriente que deseas utilizar para los reembolsos.
- Regresa a Perk. Tu cuenta ahora aparece como vinculada, junto con su estado de verificación.
Una vez que tu cuenta esté vinculada, Perk muestra un resumen de la misma: el nombre del banco, un número de cuenta enmascarado y la fecha en que la conectaste. Puedes editar o eliminar esta cuenta en cualquier momento; consulta Actualiza o elimina tu cuenta bancaria..
Comprueba tu estado de verificación
Después de vincular tu cuenta bancaria, Perk la verifica antes de que se puedan realizar tus reembolsos. Hay 3 posibles estados de verificación:
| Estado | Qué significa | Lo que necesitas hacer |
|---|---|---|
| Verificado | La mayoría de los bancos confirman la conexión de inmediato, por lo que su cuenta estará lista para usarse inmediatamente. | Nada, ya está todo listo. |
| Verificación automática pendiente | Perk envía un pequeño depósito de prueba a tu cuenta, que se verifica automáticamente, normalmente en un plazo de 1 a 2 días hábiles. | Nada: Perk lo verifica por ti. |
| Verificación manual pendiente | Perk envía un pequeño depósito de prueba a tu cuenta, y debes confirmarlo, normalmente en un plazo de 1 a 3 días hábiles. | Revisa tu extracto bancario para ver el depósito de prueba, luego selecciona Continuar verificación e introduce el código en Perk. |
Consulta el estado de tu reembolso
El estado de tu reembolso indica en qué etapa se encuentra tu pago, independientemente del estado de aprobación de tu gasto. Un gasto pasa por sus propias etapas hasta llegar a la contabilidad (enviado, aprobado, revisado y exportado), pero llegar a esas etapas no significa que ya hayas recibido el pago.
Una vez que se aprueba el pago de un gasto, su reembolso pasa por 3 etapas:
- Programado: su pago está en cola para el próximo ciclo de pagos.
- Procesando: Perk ha enviado tu pago y está en camino a tu banco.
- Reembolsado: el dinero ha llegado a su cuenta bancaria.
Si Perk requiere que realices alguna acción antes de poder pagarte (generalmente porque tu cuenta bancaria no está verificada o no es válida), el estado de tu reembolso mostrará Requiere acción. Corrige tus datos bancarios para que se procese el reembolso.
Usted (o un revisor financiero) puede cancelar un reembolso mientras esté programado o en proceso. Una vez que pasa a la fase de procesamiento, el pago ya está en curso y no se puede cancelar.
Puedes consultar el estado de tu reembolso en el propio gasto y en tu lista de tareas pendientes.
Nota: Siempre verifique el estado de su reembolso, no el de su gasto, para saber si ya recibió el pago. Un gasto puede aparecer como exportado para contabilidad antes de que el reembolso llegue a su cuenta bancaria.
Actualiza o elimina tu cuenta bancaria.
Puedes editar o eliminar tu cuenta bancaria vinculada en cualquier momento desde Perfil > Personal > Información bancaria. Por ejemplo, si Alex Macdonald cambia de banco, elimina su antigua cuenta y vincula la nueva en su lugar.
- Para vincular una cuenta diferente, elimina la actual, añade la nueva y completa la verificación.
- Eliminar tu cuenta significa que Perk no podrá realizar nuevos reembolsos hasta que vincules y verifiques una nueva.
Solución de problemas de pago
Si la verificación falla
Si tu banco no puede confirmar la conexión, Perk mostrará este mensaje: "Error de verificación. Conecta otra cuenta e inténtalo de nuevo". Cuando veas este mensaje, vuelve a vincular tu cuenta bancaria; puedes usar la misma o conectar una diferente.
Por ejemplo, si la verificación de Sarah falla porque escribió mal sus credenciales bancarias, selecciona Agregar cuenta bancaria nuevamente y se vuelve a conectar utilizando las credenciales correctas.
Si la verificación está tardando más de lo esperado
La verificación automática suele finalizar en 1-2 días hábiles, y la verificación manual en 1-3 días hábiles. Si su verificación sigue pendiente después de ese plazo:
- Revisa de nuevo tu extracto bancario para comprobar si se ha realizado el depósito de prueba; es posible que haya llegado más tarde de lo previsto.
- Introduce el código en Perk si lo encuentras, usando Continuar verificación.
- Ponte en contacto con el servicio de asistencia de Perk si aún no has recibido el depósito o si tu estado aún no se ha actualizado.
El gasto supera el límite de reembolso de su empresa.
Lo que verá: Un mensaje que indica que el gasto supera el límite para el reembolso.
Qué hacer: Los gastos que superen el límite no se pueden pagar mediante el reembolso de Perk. Tu empresa te reembolsará de otra manera (por ejemplo, mediante nómina). Consulta con tu departamento de finanzas.
Se ha superado el límite de crédito de la empresa; no se pueden procesar más pagos.
Lo que verá: Un mensaje que indica que los pagos no se pueden procesar en este momento porque se ha alcanzado el límite de crédito de la empresa (o similar).
Qué hacer: Este es un límite a nivel de empresa, no algo que puedas solucionar en tu perfil. Tu equipo de finanzas o administración debe resolverlo con Perk (por ejemplo, ajustar el límite o liquidar el saldo). Tu reembolso se procesará una vez que la cuenta de la empresa esté al día. Consulta con tu equipo de finanzas para obtener información actualizada.