Pour générer des cartes Perk Pay pour une entité, vous devez finaliser la procédure d'ouverture de compte. Connaître son entreprise (KYB)Les cartes Perk Pay sont disponible pour les entreprises de l'UE/EEE.
Le processus d'intégration KYB comprend les étapes suivantes :
- Acceptez votre invitation à Perk Pay.
- Commencez à utiliser la plateforme Perk KYB.
- Remplissez le questionnaire KYB.
- Rassemblez les documents requis.
- Effectuer une vérification d'identité.
- Attendez l'examen de l'affaire KYB.
- Partager l'accès KYB
Le processus d'inscription à KYB prend généralement entre quatre et huit semaines. Veuillez tenir compte de ces délais lors de votre demande d'ouverture de compte Perk Card.
Conseil: Si vous souhaitez bénéficier de Perk Pay, veuillez contacter votre gestionnaire de compte.
Acceptez votre invitation à Perk Pay
Une fois qu'il aura été déterminé que votre organisation est tenue de suivre le processus d'intégration KYB de Perk, vous recevrez une invitation par e-mail pour Perk Pay.
Cette invitation comprend un lien vers notre logiciel KYB désigné, Fichier de configuration, Ce guide vous accompagnera tout au long de votre intégration chez KYB. Vous devrez cliquer sur ce lien pour accepter l'invitation.
Pour le processus d'intégration KYB, Perk sélectionne le contact principal désigné dans l'accord de vente initial. Si vous êtes le contact principal de votre organisation et que vous n'avez toujours pas reçu l'invitation par courriel, veuillez contacter kybprocess@perk.com.
Note: Si vous souhaitez Intégrer plusieurs entités à Perk Pay, allez à Portail client DotfileRemplissez le questionnaire KYB pour la première entité. Une fois terminé, cliquez sur le menu déroulant en haut à droite de la page d'accueil du portail. Vous pourrez alors ajouter d'autres entités et passer d'un dossier KYB à l'autre.
Commencez à utiliser la plateforme Perk KYB
Pour une vérification d'entreprise simple, sûre et intelligente, Perk s'est associé à Fichier de donnéesDoftfile est une solution KYB unique qui automatise les procédures d'intégration KYB et de lutte contre le blanchiment d'argent, réduisant ainsi la fraude et contribuant à la conformité mondiale.
Pour toute nouvelle entreprise ou entité que vous souhaitez intégrer, vous devez remplir le questionnaire KYB et télécharger les documents via Dotfile. Même si vous avez déjà intégré une autre entité à Perk Pay, cette procédure est nécessaire. Cela nous permet de disposer de documents et de données à jour afin de garantir la conformité avec la réglementation européenne.
Pour accéder à la plateforme KYB de Perk pour la première fois, rendez-vous sur Portail client Dotfile et cliquez Démarrer une nouvelle intégration.
Note: Si vous avez déjà entamé le processus d'intégration, vous pouvez le reprendre là où vous l'aviez laissé en saisissant l'adresse e-mail associée. Un lien unique, valable 24 heures, vous sera envoyé par e-mail. Ce lien vous permettra de reprendre le processus d'intégration KYB pour tous les dossiers KYB ouverts.
Remplissez le questionnaire KYB
Pour démarrer le processus d'intégration KYB sur la plateforme Perk KYB, vous devez d'abord consulter les accords de traitement des données définis par Perk. En cliquant sur Suivant, vous acceptez expressément les termes et conditions énoncés dans les accords de traitement des données.
Ensuite, vous devez remplir le questionnaire KYB. Les étapes suivantes sont conçues pour vous aider à identifier l'entité juridique appropriée et à fournir les données pertinentes en fonction de votre entreprise.
- Sélectionnez le pays où votre entreprise (entité juridique) est enregistrée.
- Veuillez indiquer le nom exact de l'entreprise (entité juridique) que vous souhaitez sélectionner.
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Cliquez Recherchez votre entreprise.
Conseil: Si votre entreprise ne figure pas dans la liste générée automatiquement, vérifiez que vous avez bien sélectionné le pays où elle est enregistrée. Vous pouvez également saisir les informations manuellement.
- Sélectionnez votre entreprise et cliquez Suivant.
- Fournir tout données d'identification de l'entrepriseVeuillez examiner attentivement les champs requis.
- Fournir données économiques pour l'entité commerciale.
- Ajoutez le personnes concernées (UBO ou représentants légaux) au questionnaire KYB de votre entreprise.
- Saisissez tout données requises pour chaque individu.
- Sélectionnez une contact d'affairesIl est essentiel de choisir un contact professionnel approprié. Il s'agit de la personne et de l'adresse électronique qui seront associées à votre dossier KYB. Si vous interrompez le processus d'intégration à quelque étape que ce soit, vous devrez utiliser cette adresse électronique pour le reprendre.
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Veuillez consulter votre questionnaire KYB Avant soumission, vérifiez toutes les données collectées.
La prochaine étape du processus consiste à recueillir des données sur votre entreprise et les personnes concernéesPerk recommande de prendre en compte les points suivants avant de poursuivre :
- Assurez-vous que toutes les informations fournies concernant votre entreprise et les personnes concernées soient exactes et à jour.
- Veillez à ajouter toutes les personnes concernées au dossier KYB. Nous vous recommandons d'inclure les bénéficiaires effectifs ou les administrateurs susceptibles d'être pertinents, même si vous ne fournissez finalement pas les documents correspondants, afin d'éviter d'oublier quelqu'un.
Prudence: Une fois que vous cliquez Suivant, toi ne peut modifier aucune des informations fourniesSeul le responsable du dossier KYB peut apporter des modifications.
Si vous avez besoin d'aide, contactez votre gestionnaire de compte ou kybprocess@perk.com.
Rassemblez les documents requis
Pour que votre entreprise puisse être intégrée avec succès, Perk exige que vous soumettiez les documents, données et informations suivants via notre plateforme KYB.
Si vous prévoyez d'intégrer plus d'une entreprise (entité juridique), vous devez fournir les informations requises pour chaque entreprise séparément.
Documents requis
Il vous sera demandé de fournir les documents suivants lors du processus d'intégration KYB :
- Statuts/Actes constitutifs
- Structure de propriété et d'organisationUn document à jour, signé et daté au cours des trois derniers mois par un comptable agréé, un avocat ou un membre du conseil d'administration, ainsi que par un notaire.
- Extrait du registre du commerce
- Inscription des actionnaires
- Enregistrement UBO
- États financiers / Rapport annuel
Téléchargez des documents sur la plateforme Perk KYB
- Cliquez Télécharger.
- Glissez-déposez le fichier dans la boîte de dialogue ou sélectionnez-le sur votre appareil.
- Cliquez + Ajouter un fichier sélectionner des documents supplémentaires.
- Pour terminer le téléchargement, cliquez Envoyer pour évaluation.
Prudence: Assurez-vous de télécharger tous les documents requis dans la section appropriée et simultanément. Si vous oubliez des documents ou souhaitez en télécharger d'autres, vous devrez attendre que l'agent KYB les refuse avant de pouvoir les télécharger à nouveau.
Effectuer une vérification d'identité
En plus des documents, données et informations requis concernant l'entreprise, Perk doit identifier et vérifier toutes les personnes concernées, telles que les représentants légaux et les bénéficiaires effectifs.
Vérification requise
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Vérification d'identité du représentant légal
Agréé vérification d'identité à distance devrait être effectué.
Ou, seulement si votre responsable de dossier KYB l'approuve :- Preuve d'identité: Veuillez fournir une copie certifiée conforme et traduite de votre pièce d'identité. Celle-ci doit être en couleur, avec les quatre coins visibles, et recto verso.
- Preuve d'adresse: Document supplémentaire requis pour la vérification de l'adresse. Les documents ne doivent pas dater de plus de trois mois.
-
Processus d'identification des bénéficiaires effectifs, des administrateurs ou des représentants des titulaires de contrat
Une pièce d'identité doit être fournie pour toutes les parties concernées.- Preuve d'identité: Veuillez fournir une copie certifiée conforme et traduite de votre pièce d'identité. Celle-ci doit être en couleur, avec les quatre coins visibles, et recto verso.
- Preuve d'adresse: Document supplémentaire requis pour la vérification de l'adresse. Les documents ne doivent pas dater de plus de trois mois.
Si aucun UBO (Bénéficiaire Unique) ne détient 25 % ou plus, vous devez fournir les pièces d'identité des deux directeurs généraux.
Note: Vous pouvez opter pour une vérification d'identité à distance avancée plutôt que de fournir un justificatif de domicile. Si vous souhaitez utiliser cette option, veuillez contacter votre gestionnaire de compte ou écrire à kybprocess@perk.com.
Réaliser la vérification d'identité sur la plateforme Perk KYB
Pour effectuer une vérification d'identité à distance, nécessaire pour une représentation légale, vous avez besoin d'un téléphone mobile et preuve d'identité. L'ensemble du processus devrait prendre entre trois et dix minutes.
Effectuer une vérification d'identité à distance
- Cliquez Début de la vérification pour entamer le processus de vérification d'identité.
- Sélectionnez le mode d'accès à la vérification d'identité. Vous pouvez choisir parmi les options suivantes : Générer un code QR que vous pouvez accéder depuis votre téléphone ou Recevoir un SMS.
- Une fois que vous aurez accédé au lien sur votre smartphone, sélectionnez votre pays de résidence.
- Sélectionnez le document que vous souhaitez utiliser pour effectuer la vérification d'identité à distance.
- Veuillez consulter les mentions légales. Si vous choisissez de continuer, cochez la case pour accepter la demande et appuyez sur Je suis d'accord.
- Tenez votre document et inclinez-le vers l'avant. Une fois prêt, appuyez sur Je suis prêt à incliner mon document.
- Une fois le recto du document terminé, vous devez répéter la même procédure pour le verso du document sélectionné. Appuyez sur Je suis prêt à incliner mon document.
- Enfin, vous devez compléter le profil de votre visage. Positionnez la caméra devant votre visage et appuyez sur Je suis prêt.
- Une fois l'enregistrement de votre profil terminé, Dotfile examine rapidement les informations fournies et vous indique quand vous pouvez fermer le site web.
Téléchargez une pièce d'identité et un justificatif de domicile.
- Cliquez Télécharger.
- Glissez-déposez le fichier dans la boîte de dialogue ou sélectionnez-le sur votre appareil.
- Pour terminer le téléchargement, cliquez Envoyer pour évaluation.
Pour justifier de votre identité, veuillez télécharger une photo du recto et du verso de votre carte d'identité. Il vous suffit de télécharger le document dans l'un des deux champs déroulants.
Prudence: Assurez-vous de télécharger tous les documents requis dans la section appropriée en même temps. Si vous oubliez des documents ou souhaitez en télécharger d'autres, vous devrez attendre que l'agent KYB les refuse avant de pouvoir les télécharger à nouveau.
Attendez l'examen de l'affaire KYB
Une fois tous les documents téléchargés, votre agent KYB examinera les données et les documents fournis. Ce processus lui permet d'approuver ou de refuser certains documents.
Si un document a été refusé, vous pouvez consulter cette information sur la plateforme Perk KYB et prendre connaissance du commentaire du responsable du dossier. Vous pourrez ensuite télécharger de nouveaux documents et soumettre à nouveau votre demande.
Partager l'accès KYB
Vous pouvez autoriser d'autres membres de l'équipe à le partager. Suivez ces étapes :
Sur le Portail de vérification, cliquez Partager l'accès
Cliquez Inviter l'utilisateur dans la fenêtre contextuelle
Sélectionnez une personne enregistrée dans le menu déroulant, ou cliquez Ajouter les personnes concernées si elles ne figurent pas sur le dossier
Si nécessaire, ajoutez un message personnalisé et cliquez Inviter l'utilisateur
Une fois invitée, la personne recevra une invitation pour accéder au portail KYB.