Si vous êtes un employé basé aux États-Unis, vous pouvez lier votre compte bancaire personnel à Perk afin que ce dernier vous rembourse directement vos frais. Il vous suffit de lier votre compte une seule fois ; ensuite, chaque remboursement y sera effectué par virement bancaire ACH (Automated Clearing House) et arrivera généralement sous 1 à 2 jours ouvrables. Cet article vous explique comment lier votre compte, vérifier son statut et suivre vos remboursements.
Avant de commencer
Pour lier votre compte bancaire et recevoir vos remboursements, vous devez posséder un compte courant personnel à votre nom auprès d'une banque américaine. Seuls les comptes courants sont compatibles avec Perk ; les comptes d'épargne et les comptes du marché monétaire ne sont pas acceptés pour les remboursements. Les comptes joints et les comptes professionnels ne sont pas non plus pris en charge. Assurez-vous donc que le compte que vous liez soit à votre seul nom.
Vous lierez votre compte via Plaid, un service de connexion bancaire sécurisé utilisé par Perk. Plaid gère directement la connexion avec votre banque ; Perk n’a donc jamais accès à vos identifiants bancaires et ne les stocke pas.
Liez votre compte bancaire
Suivez ces étapes pour lier votre compte bancaire :
- Allez dans Profil > Personnel > Informations bancaires.
- Sélectionnez Ajouter un compte bancaire. Cela ouvre une fenêtre sécurisée Plaid.
- Choisissez votre banque dans la liste.
- Connectez-vous avec vos identifiants bancaires dans la fenêtre Plaid.
- Choisissez le compte courant que vous souhaitez utiliser pour les remboursements.
- Retournez à Perk. Votre compte apparaît désormais comme lié, avec son statut de vérification.
Une fois votre compte lié, Perk affiche un récapitulatif : le nom de la banque, un numéro de compte masqué et la date de la connexion. Vous pouvez modifier ou supprimer ce compte à tout moment. Mettez à jour ou supprimez votre compte bancaire.
Vérifiez votre statut de vérification
Une fois votre compte bancaire lié, Perk le vérifie avant de procéder au remboursement. Il existe 3 statuts de vérification possibles :
| Statut | Ce que cela signifie | Ce que vous devez faire |
|---|---|---|
| Vérifié | La plupart des banques confirment la connexion immédiatement, votre compte est donc prêt à être utilisé sans délai. | Rien à signaler, tout est prêt. |
| Vérification automatique en attente | Perk envoie un petit dépôt de test sur votre compte, qui se vérifie automatiquement, généralement sous 1 à 2 jours ouvrables. | Rien — Perk le vérifie pour vous. |
| Vérification manuelle en attente | Perk effectue un petit dépôt test sur votre compte, que vous devez confirmer, généralement sous 1 à 3 jours ouvrables. | Vérifiez votre relevé bancaire pour le dépôt de test, puis sélectionnez Continuer la vérification et entrez le code dans Perk. |
Suivez l'état de votre remboursement
L'état de votre remboursement indique où en est votre paiement, indépendamment de l'état d'approbation de votre dépense. Une dépense passe par différentes étapes avant d'être comptabilisée (soumission, approbation, vérification et exportation), mais le fait d'avoir atteint ces étapes ne signifie pas que vous avez déjà été payé.
Une fois qu'une dépense est approuvée pour paiement, votre remboursement passe par 3 étapes :
- Planifié : votre paiement est mis en file d’attente pour le prochain cycle de paiement.
- Traitement : Perk a envoyé votre paiement, et il est en route vers votre banque.
- Remboursé : l’argent est arrivé sur votre compte bancaire.
Si Perk a besoin que vous fassiez quelque chose avant de vous payer (généralement parce que votre compte bancaire n'est pas vérifié ou est invalide), le statut de votre remboursement affiche Action requise. Veuillez corriger vos coordonnées bancaires pour que le remboursement puisse être effectué.
Vous (ou un vérificateur financier) pouvez annuler un remboursement tant qu'il est planifié ou en attente d'action. Une fois en cours de traitement, le paiement est déjà en cours et ne peut plus être annulé.
Vous pouvez consulter l'état de votre remboursement sur la dépense elle-même, ainsi que dans votre liste de dépenses.
Remarque : Vérifiez toujours le statut de votre remboursement, et non celui de votre dépense, pour savoir si vous avez bien été payé. Une dépense peut apparaître comme exportée pour la comptabilité avant même que le remboursement n’ait été crédité sur votre compte bancaire.
Mettez à jour ou supprimez votre compte bancaire
Vous pouvez modifier ou supprimer votre compte bancaire associé à tout moment depuis Profil > Personnel > Informations bancaires. Par exemple, si Alex Macdonald change de banque, il supprime son ancien compte et y associe le nouveau.
- Pour lier un autre compte, supprimez votre compte actuel, puis ajoutez le nouveau et terminez la vérification.
- La suppression de votre compte signifie que Perk ne pourra pas effectuer de nouveaux remboursements tant que vous n'aurez pas lié et vérifié un nouveau compte.
Résolution des problèmes de paiement
Si la vérification échoue
Si votre banque ne parvient pas à confirmer la connexion, Perk affiche le message suivant : « Échec de la vérification. Connectez un autre compte et réessayez. » Dans ce cas, connectez à nouveau votre compte bancaire ; vous pouvez utiliser le même compte ou en connecter un autre.
Par exemple, si la vérification de Sarah échoue parce qu'elle a mal saisi son identifiant bancaire, elle sélectionne à nouveau Ajouter un compte bancaire et se reconnecte en utilisant les identifiants corrects.
Si la vérification prend plus de temps que prévu
La vérification automatique s'effectue généralement sous 1 à 2 jours ouvrables, et la vérification manuelle sous 1 à 3 jours ouvrables. Si votre vérification est toujours en attente après ce délai :
- Vérifiez à nouveau votre relevé bancaire pour le dépôt de test — il se peut qu'il soit arrivé plus tard que prévu.
- Saisissez le code dans Perk si vous le trouvez, en utilisant Continuer la vérification.
- Contactez le support Perk si le dépôt n'apparaît toujours pas ou si votre statut n'a toujours pas été mis à jour.
Les dépenses dépassent le plafond de remboursement de votre entreprise.
Ce que vous voyez : Un message indiquant que la dépense dépasse la limite de remboursement.
Que faire ? Les dépenses dépassant la limite ne peuvent pas être remboursées par Perk. Votre entreprise vous remboursera par un autre moyen (par exemple, par la paie). Veuillez vous renseigner auprès de votre service financier.
Limite de crédit de l'entreprise dépassée — impossible de traiter d'autres paiements
Ce que vous voyez : Un message indiquant que les paiements ne peuvent pas être traités pour le moment car la limite de crédit de l’entreprise (ou similaire) a été atteinte.
Que faire : Il s'agit d'une limite d'entreprise, que vous ne pouvez pas modifier dans votre profil. Votre service financier ou administratif doit la régler avec Perk (par exemple, ajuster la limite ou régulariser le solde). Votre remboursement sera traité une fois le compte de l'entreprise à jour. Demandez des nouvelles à votre service financier.