Il messaggio di avvio del pagamento (Payment Initiation, abbreviato in PAIN) è un messaggio di avvio del pagamento. PAIN.001 è un messaggio di avvio del pagamento basato su XML utilizzato in Europa, nel Regno Unito e in Svizzera per l'elaborazione di bonifici, come ad esempio i pagamenti di stipendi o rimborsi spese.
Perk supporta versioni specifiche per paese, tra cui:
-
PAIN001.003 per addebito diretto (pagamenti in EUR nella zona UE)
- versioni per Germania e Francia
- PAIN001.003 per il Regno Unito
- PAIN.001.003.ch per i pagamenti in Svizzera
- PAIN001 specifico per lo stipendio svizzero
Il file delle istruzioni di pagamento contiene lo stesso importo delle spese esportate durante il processo di esportazione. Le voci di spesa non vengono raggruppate in alcun modo. In altre parole, Perk crea una voce di istruzione di pagamento per ogni dipendente.
Attenzione:Se si desidera esportare le spese ogni giorno (ad esempio per accantonamenti o reportistica), ma eseguire i rimborsi solo una volta alla settimana o ogni due settimane,è necessario combinare più file di istruzioni di pagamentopoiché l'esecuzione dei pagamenti e la registrazione devono coincidere. (Ad esempio, se sono state esportate le spese rimborsabili per un dipendente in due processi di esportazione, ciò comporterà due righe di istruzioni di pagamento per quel dipendente).
Se la funzione di pagamento tramite file è abilitata per l'azienda, è necessario inserire i dati bancari.
È obbligatorio inserire un IBAN valido. Se vieni trasferito a un'altra azienda e poi torni all'azienda di origine dove sono attivati i file PAIN, tutta la configurazione andrà persa. Dovrai reinserire tutte le informazioni bancarie.
Il file di pagamento ricava i dati del debitore dalle coordinate bancarie dell'azienda. Questi dati si trovano nel livello B del formato del file di pagamento. Gli importi dei pagamenti vengono sommati per ciascun dipendente e inclusi come un'unica riga nel livello C del file di pagamento.
Non viene creata alcuna registrazione contabile per il file di pagamento, ovvero una registrazione contabile di impatto sul conto fornitori o sul conto transitorio del dipendente. La registrazione contabile aggiuntiva che addebita il conto fornitori o il conto transitorio e accredita il conto bancario deve essere generata tramite sviluppo personalizzato o registrata manualmente. Un modo semplice è quello di generarla durante la riconciliazione bancaria a fine giornata, settimana o mese.
Abilita il file di avvio del pagamento
Per abilitare un file di avvio del pagamento:
- Vai a Impostazioni > Account > Aziende.
- Nelle impostazioni aziendali, fai clic su Visualizza impostazioni di spesa.
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In Esportazione dati e configurazione ERP, in Esporta file di pagamento, scegli la versione del formato dall'elenco a discesa:
- Svizzera: pain.001.001.03.ch.02 (con IBAN)
- Svizzera: pain.001.001.03.ch.02 (senza IBAN per i dipendenti)
- Svizzera: pain.001.001.03.ch.02 (senza indirizzo del creditore)
- Germania: dolore.001.001.03
- payoutFormat.pain.001.001.03.fr
- payoutFormat.pain.001.001.03.uk
- Stipendio svizzero
A seconda del tipo di file, è necessario configurare l'impostazione in Configurazioni. Per tutti i tipi fatta eccezione per lo stipendio svizzero, è necessario configurare la connessione bancaria.
Questo specifica il conto di pagamento da utilizzare:
Campo |
Descrizione |
|---|---|
| Nome legale dell'azienda | Nome della società associata al conto di pagamento. |
| Strada | Indirizzo della banca presso cui è depositato il conto di pagamento. |
| Numero civico | Indirizzo della banca presso cui è depositato il conto di pagamento. |
| Cap | Indirizzo della banca presso cui è depositato il conto di pagamento. |
| Città | Indirizzo della banca presso cui è depositato il conto di pagamento. |
| Codice identificativo bancario (BIC) / SWIFT | Codice identificativo bancario del conto di pagamento. |
| Codice IBAN | Codice IBAN (International Bank Account Number) del conto di pagamento. |
Ad ogni nuova esportazione delle spese, Perk genera un file ZIP aggiuntivo contenente i file XML di pagamento per ciascuna data di pagamento. Ogni spesa all'interno del file mostra l'importo nella valuta originale.
Nota: Per ogni paese esistono configurazioni diverse. Vedi Configurazioni specifiche per tipo di file per una panoramica completa delle configurazioni specifiche per Svizzera/Swiss Salaray, Germania, Francia e Regno Unito.
Includi le informazioni bancarie nel profilo utente
Una volta attivata l'opzione di esportazione PAIN nelle impostazioni aziendali, nel tuo profilo utente sarà disponibile una sezione aggiuntiva in cui inserire i dati bancari per i rimborsi.
Nell'app mobile, al momento dell'accesso compare una finestra popup con le informazioni bancarie, per incoraggiarti a inserire i dati richiesti il prima possibile. Puoi saltare questo passaggio, ma la schermata verrà visualizzata nuovamente ogni volta che effettui l'accesso.
Genera un file di rimborso spese standard
Il file con le istruzioni di pagamento viene generato ad ogni esportazione di spese attivata e può essere scaricato in Perk in Finanza > Revisione > Registro esportazioni.
È possibile generare il file di pagamento per ogni data di pagamento (un file di pagamento può contenere una sola data di pagamento).
Nota: Il formato del file di pagamento è "pain.001.001.03.ch.02", utilizzato dalla banca Credit Suisse, ma è anche un formato di pagamento standard che può essere utilizzato e supportato da più banche.
Descrizione del campo
Per una migliore comprensione, il livello gerarchico degli elementi è indicato dal segno “+” che li precede.
Nota:“Debitore” è l'azienda pagante (LE), mentre “Creditore” è il dipendente a cui viene effettuato il pagamento. In questo caso, per il debitore, Perk utilizza le informazioni aziendali, mentre per il creditore le informazioni del dipendente.
Configurazioni specifiche per tipo di file
Esistono diverse forme di DOLORE:
- La terza versione del messaggio, PAIN.001.001.03, è attualmente la versione più utilizzata del messaggio di accredito ISO 20022 ed è un messaggio obbligatorio da utilizzare negli addebiti diretti.
- La versione 02 è utilizzata anche in alcuni paesi (ad esempio la Finlandia) e le versioni 04, 05 e 06 sono già state pubblicate dalla norma ISO 20022.
Oltre ai pagamenti con addebito diretto, il codice PAIN.001 può essere utilizzato per altri tipi di pagamenti, come stipendi e pagamenti in valuta. È possibile effettuare pagamenti tramite assegno anche utilizzando questo codice.
condizioni specifiche per tipologia di paese
Di seguito è riportato un elenco delle condizioni specifiche per tipologia di paese:
Svizzera (con o senza IBAN)
| Opzione | Descrizione |
|---|---|
| Pagamenti complessivi per dipendente | Crea una singola riga di istruzioni per ciascun dipendente. |
| Pagamenti complessivi per viaggio | Crea una singola riga di istruzioni per ogni viaggio. |
| Titolare del diritto di transazione |
Soggetto responsabile del pagamento di eventuali commissioni di transazione. Questo può essere:
|
Stipendio svizzero
| Opzione | |
|---|---|
| Campo categoria personalizzato per il tipo di stipendio | Categoria di benefit utilizzata per la pubblicazione del tipo di stipendio. |
| Campo utente personalizzato per l'ID dipendente | Campo utente "Vantaggi personalizzati" in cui viene memorizzato l'ID del dipendente. |
Germania
| Opzione | Descrizione |
|---|---|
| Pagamenti complessivi per dipendente | Crea una singola riga di istruzioni per ciascun dipendente. |
| Pagamenti complessivi per viaggio | Crea una singola riga di istruzioni per ogni viaggio. |
| Disabilitare le prenotazioni in batch | Impedisce che le spese vengano registrate come un'unica voce. |
| Titolare del diritto di transazione |
La parte responsabile del pagamento di eventuali commissioni di transazione. Può essere:
|
Francia
| Opzione | Descrizione |
|---|---|
| Pagamenti complessivi per dipendente | Crea una singola riga di istruzioni per ciascun dipendente. |
| Pagamenti complessivi per viaggio | Crea una singola riga di istruzioni per ogni viaggio. |
| Titolare del diritto di transazione |
La parte responsabile del pagamento di eventuali commissioni di transazione. Può essere:
|
Regno Unito
| Opzione | Descrizione |
|---|---|
| Pagamenti complessivi per dipendente | Crea una singola riga di istruzioni per ciascun dipendente. |
| Pagamenti complessivi per viaggio | Crea una singola riga di istruzioni per ogni viaggio. |
| Titolare del diritto di transazione |
La parte responsabile del pagamento di eventuali commissioni di transazione. Può essere:
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