Per generare le carte Perk Pay per un'entità, è necessario completare la procedura di apertura del conto, Conosci la tua attività (KYB)Le carte Perk Pay sono disponibile per le aziende nell'UE/SEE.
Il processo di onboarding KYB prevede i seguenti passaggi:
- Accetta il tuo invito a Perk Pay.
- Inizia con la piattaforma Perk KYB.
- Completa il questionario KYB.
- Raccogliere la documentazione richiesta.
- Eseguire la verifica dell'identità.
- Attendi la revisione del caso KYB.
- Condividi l'accesso a KYB
Il processo di onboarding KYB richiede in genere dalle quattro alle otto settimane. Tenete presente queste tempistiche quando richiedete un account Perk Card.
Mancia: Se desideri acquistare Perk Pay, contatta il tuo account manager.
Accetta il tuo invito a Perk Pay
Una volta stabilito che la tua organizzazione è tenuta a completare il processo di onboarding KYB di Perk, riceverai un invito via e-mail a Perk Pay.
Questo invito include un collegamento al nostro software KYB designato, File di punti, che ti guiderà attraverso il percorso di onboarding KYB. Dovrai cliccare su questo link per accettare l'invito.
Per il processo di onboarding KYB, Perk seleziona il referente principale indicato nel contratto di vendita iniziale. Se sei il referente della tua organizzazione e non hai ancora ricevuto l'invito via email, contatta kybprocess@perk.com.
Nota: Se vuoi integrare più entità in Perk Pay, vai al Portale client DotfileCompila il questionario KYB per la prima entità. Una volta completato, clicca sul menu a tendina in alto a destra nella home page del portale. Qui puoi avviare l'onboarding di ulteriori entità e passare da un caso KYB all'altro.
Inizia con la piattaforma Perk KYB
Per una verifica aziendale semplice, sicura e intelligente, Perk ha stretto una partnership con File di puntiDoftfile è una soluzione KYB unica che automatizza le procedure di onboarding e AML di KYB, riducendo le frodi e contribuendo a raggiungere la conformità globale.
Per tutte le nuove aziende o entità che si desidera integrare, è necessario compilare il questionario KYB e caricare i documenti tramite Dotfile. Questo vale anche per chi ha già integrato un'entità separata in Perk Pay. Questo ci garantisce di disporre di documenti e dati aziendali aggiornati per raggiungere la conformità UE.
Per accedere per la prima volta alla piattaforma KYB di Perk, vai su Portale client Dotfile e clicca Avvia un nuovo onboarding.
Nota: Se hai già avviato il processo di onboarding, puoi continuare da dove eri rimasto inserendo l'indirizzo email associato al processo di onboarding. Un link univoco, valido 24 ore, ti verrà inviato al tuo indirizzo email, che ti consentirà di riprendere il processo di onboarding KYB per tutti i casi KYB aperti.
Completa il questionario KYB
Per avviare il processo di onboarding KYB sulla piattaforma Perk KYB, è necessario prima esaminare gli accordi sul trattamento dei dati stabiliti da Perk. Cliccando Prossimo, accetti espressamente i termini e le condizioni stabiliti negli accordi sul trattamento dei dati.
Successivamente, è necessario compilare il questionario KYB. I passaggi seguenti sono pensati per aiutarti a identificare la persona giuridica corretta e a fornire i dati rilevanti in base alle caratteristiche specifiche della tua azienda.
- Seleziona il paese in cui è registrata la tua azienda (persona giuridica).
- Fornisci il nome esatto dell'azienda (persona giuridica) che desideri selezionare.
-
Clic Cerca la tua azienda.
Mancia: Se non trovi la tua azienda nell'elenco generato automaticamente, verifica di aver selezionato il paese corretto in cui è registrata. In alternativa, puoi inserire i dati manualmente.
- Seleziona la tua azienda e clicca Prossimo.
- Fornire tutto dati identificativi dell'aziendaAssicurati di controllare attentamente i campi richiesti.
- Fornire dati economici per l'entità aziendale.
- Aggiungi il soggetti interessati (UBO o rappresentanti legali) al questionario KYB della tua azienda.
- Inserisci tutto dati richiesti per l'individuo.
- Seleziona un contatto commercialeÈ essenziale selezionare un contatto aziendale idoneo. Questa è la persona e l'indirizzo email che saranno associati al caso KYB. Se si interrompe il processo di onboarding in qualsiasi fase, è necessario utilizzare questo indirizzo email per riprenderlo.
-
Rivedi il tuo questionario KYB prima dell'invio. Controllare tutti i dati raccolti.
Il passo successivo del processo è raccogliere dati sulla tua azienda e sulle persone interessatePerk consiglia di rivedere i seguenti punti prima di procedere:
- Assicuratevi che tutte le informazioni fornite sulla vostra azienda e sui vostri individui siano accurate e aggiornate.
- Assicuratevi che tutti i soggetti interessati siano inclusi nel caso KYB. Vi consigliamo di includere eventuali titolari effettivi o amministratori che potrebbero essere rilevanti, anche se non fornite la documentazione, piuttosto che dimenticare qualcuno.
Attenzione: Una volta cliccato Prossimo, Voi non può modificare nessuna delle informazioni forniteSolo l'ufficiale addetto al caso KYB può apportare modifiche.
Se hai bisogno di assistenza, contatta il tuo account manager o kybprocess@perk.com.
Raccogliere la documentazione richiesta
Per integrare con successo la tua azienda, Perk ti chiede di inviare i seguenti documenti, dati e informazioni tramite la nostra piattaforma KYB.
Se si prevede di integrare più di una società (persona giuridica), è necessario fornire le informazioni richieste per ciascuna società separatamente.
Documenti richiesti
Durante il processo di onboarding KYB ti verrà chiesto di fornire la seguente documentazione:
- Statuto sociale/Atto costitutivo
- Proprietà e struttura organizzativa: Un documento aggiornato firmato e datato negli ultimi tre mesi da un commercialista, avvocato o membro del consiglio di amministrazione autorizzato, nonché da un notaio.
- Estratto del registro delle imprese
- registrazione degli azionisti
- Registrazione UBO
- Bilancio d'esercizio / Relazione annuale
Carica i documenti sulla piattaforma Perk KYB
- Clic Caricamento.
- Trascina e rilascia il file nella finestra di dialogo oppure seleziona il file dal tuo dispositivo.
- Clic + Aggiungi un file per selezionare documenti aggiuntivi.
- Per completare il caricamento, fare clic su Invia per la revisione.
Attenzione: Assicuratevi di caricare tutti i documenti pertinenti nella sezione corretta e contemporaneamente. Se manca qualche documento o desiderate caricarne altri, dovrete attendere che l'ufficiale KYB li respinga prima di poterli caricare nuovamente.
Eseguire la verifica dell'identità
Oltre ai documenti, ai dati e alle informazioni richiesti sull'azienda, Perk deve identificare e verificare tutte le persone rilevanti, come i rappresentanti legali e i titolari effettivi.
Verifica richiesta
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Verifica dell'identità del rappresentante legale
Certificato verifica dell'identità remota dovrebbe essere eseguito.
Oppure, solo se approvato dal responsabile del caso KYB:- Prova di identità: Fornire una copia certificata e tradotta del documento d'identità. Deve essere a colori, con tutti e quattro gli angoli visibili e con fotocopia di entrambi i lati.
- Prova di indirizzo: Documento aggiuntivo idoneo alla verifica dell'indirizzo. I documenti non devono essere più vecchi di tre mesi.
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Processo di identificazione per UBO, direttori o rappresentanti del titolare del contratto
È necessario fornire un documento d'identità a tutte le parti interessate.- Prova di identità: Fornire una copia certificata e tradotta del documento d'identità. Deve essere a colori, con tutti e quattro gli angoli visibili e con fotocopia di entrambi i lati.
- Prova di indirizzo: Documento aggiuntivo idoneo alla verifica dell'indirizzo. I documenti non devono essere più vecchi di tre mesi.
Se nessun UBO (Unique Beneficial Owner) detiene il 25% o più, è necessario fornire i documenti di identità dei due amministratori delegati.
Nota: Hai la possibilità di utilizzare la verifica avanzata dell'identità da remoto anziché fornire una prova di residenza. Se hai bisogno di questa opzione, contatta il tuo account manager o scrivi a kybprocess@perk.com.
Esecuzione della verifica dell'identità nella piattaforma Perk KYB
Per eseguire la verifica dell'identità remota, richiesta per la rappresentanza legale, è necessario un telefono cellulare E prova di identità. L'intero processo dovrebbe durare tra tre e dieci minuti.
Eseguire la verifica dell'identità remota
- Clic Avvia la verifica per avviare il processo di verifica dell'identità.
- Seleziona il metodo di accesso alla verifica dell'identità. Puoi scegliere tra Genera un codice QR a cui puoi accedere dal tuo telefono o Ricevi un messaggio di testo.
- Dopo aver effettuato l'accesso al link sul tuo smartphone, seleziona il tuo Paese di residenza.
- Seleziona il documento che desideri utilizzare per eseguire la verifica remota dell'identità.
- Rivedi l'Informativa legale. Se scegli di continuare, seleziona la casella di controllo per acconsentire alla richiesta e tocca Sono d'accordo.
- Tieni premuta e inclina la parte anteriore del documento. Una volta pronto, tocca Sono pronto a inclinare il mio documento.
- Una volta completata la parte anteriore del documento, ti verrà richiesto di ripetere lo stesso processo per il retro del documento selezionato. Tocca Sono pronto a inclinare il mio documento.
- Infine, devi completare il profilo del tuo viso. Posiziona la fotocamera davanti al tuo viso e tocca Sono pronto.
- Una volta completata la registrazione del profilo, Dotfile esamina rapidamente le informazioni fornite e ti informa quando puoi chiudere il sito web.
Carica un documento d'identità e una prova di indirizzo
- Clic Caricamento.
- Trascina e rilascia il file nella finestra di dialogo oppure seleziona il file dal tuo dispositivo.
- Per completare il caricamento, fare clic su Invia per la revisione.
Come prova d'identità, ti verrà chiesto di caricare una foto fronte e retro della tua carta d'identità. Puoi semplicemente caricare il documento in uno dei due campi a discesa.
Attenzione: Assicuratevi di caricare tutti i documenti pertinenti nella sezione corretta contemporaneamente. Se dimenticate qualche documento o desiderate caricarne altri, dovrete attendere che l'ufficiale KYB respinga il documento prima di poterlo ricaricare.
Attendi la revisione del caso KYB
Una volta caricata tutta la documentazione, il responsabile del caso KYB esaminerà i dati e la documentazione forniti. Questo processo consente al responsabile del caso KYB di approvare o rifiutare una determinata documentazione.
Se un documento è stato rifiutato, è possibile visualizzare questa informazione sulla piattaforma Perk KYB e rivedere il commento fornito dal responsabile del caso KYB. È quindi possibile caricare nuovi documenti e inviarli nuovamente.
Condividi l'accesso a KYB
Puoi concedere ad altri membri del team l'accesso per la condivisione. Segui questi passaggi:
Sul Portale di verifica, clicca Condividi l'accesso
Clic Invita l'utente nella finestra a comparsa
Seleziona una persona registrata dal menu a tendina oppure fai clic Aggiungere i singoli individui se non sono elencati nel caso
Se necessario, aggiungi un messaggio personalizzato e fai clic Invita utente
Una volta ricevuta l'invito, la persona riceverà le istruzioni per accedere al portale KYB.