Se sei un dipendente con sede negli Stati Uniti, puoi collegare il tuo conto bancario personale in modo che Perk possa rimborsarti direttamente le spese anticipate. Devi collegare il tuo conto una sola volta: dopodiché, ogni rimborso verrà inviato tramite bonifico bancario ACH (Automated Clearing House), che in genere arriva entro 1-2 giorni lavorativi dall'invio. Utilizza questo articolo per collegare il tuo conto, verificarne lo stato e monitorare i pagamenti dei rimborsi.
Prima di iniziare
Per collegare il tuo conto bancario e ricevere i rimborsi, devi possedere un conto corrente personale presso una banca statunitense, intestato a tuo nome. Perk supporta solo i conti correnti: i conti di risparmio e i conti deposito non sono validi per i rimborsi. Anche i conti cointestati e aziendali non sono supportati, quindi assicurati che il conto che colleghi sia intestato solo a te.
Collegherai il tuo account tramite Plaid, un servizio di connessione bancaria sicuro che Perk utilizza per connettersi al tuo conto bancario. Plaid gestisce la connessione direttamente con la tua banca, quindi Perk non visualizza né memorizza mai i tuoi dati di accesso bancario.
collega il tuo conto bancario
Segui questi passaggi per collegare il tuo conto bancario:
- Vai a Profilo > Personale > Informazioni bancarie.
- Seleziona Aggiungi conto bancario. Si aprirà una finestra sicura di Plaid.
- Seleziona la tua banca dall'elenco.
- Accedi con le tue credenziali bancarie all'interno della finestra di Plaid.
- Scegli il conto corrente che desideri utilizzare per i rimborsi.
- Torna a Perk. Il tuo account ora risulta collegato, insieme al suo stato di verifica.
Una volta collegato il tuo account, Perk mostra un riepilogo: il nome della banca, un numero di conto mascherato e la data in cui è stato collegato. Puoi modificare o rimuovere questo account in qualsiasi momento — vedi Aggiorna o elimina il tuo conto bancario.
Controlla lo stato della tua verifica
Dopo aver collegato il tuo conto bancario, Perk lo verifica prima di poter erogare i rimborsi. Sono possibili 3 stati di verifica:
| Stato | Cosa significa | Cosa devi fare |
|---|---|---|
| Verificato | La maggior parte delle banche conferma immediatamente la connessione, quindi il tuo conto è pronto per l'uso da subito. | Niente, è tutto a posto. |
| Elaborazione automatica in sospeso | Perk invia un piccolo deposito di prova sul tuo conto, che si verifica automaticamente, di solito entro 1-2 giorni lavorativi. | Niente: Perk lo verifica per te. |
| Elaborazione manuale in corso | Perk invia un piccolo deposito di prova sul tuo conto, che dovrai confermare, solitamente entro 1-3 giorni lavorativi. | Controlla l'estratto conto bancario per il deposito di prova, quindi seleziona Continua la verifica e inserisci il codice in Perk. |
Verifica lo stato del tuo rimborso
Lo stato del rimborso indica a che punto si trova il pagamento, separatamente dallo stato di approvazione della spesa. Una spesa attraversa diverse fasi nel suo percorso verso la contabilità: inviata, approvata, revisionata ed esportata. Tuttavia, il raggiungimento di queste fasi non significa che il pagamento sia già stato effettuato.
Una volta approvata la spesa per il rimborso, la procedura si articola in 3 fasi:
- Programmato: il tuo pagamento è stato messo in coda per la prossima elaborazione.
- Elaborazione: Perk ha inviato il pagamento, che è in arrivo sul tuo conto bancario.
- Rimborso: il denaro è stato accreditato sul tuo conto bancario.
Se Perk ti chiede di fare qualcosa prima di poterti pagare, di solito perché il tuo conto bancario non è verificato o non è valido, lo stato del rimborso mostrerà Richiede un intervento. Correggi i tuoi dati bancari per autorizzare il rimborso.
Tu (o un addetto alla revisione finanziaria) puoi annullare un rimborso mentre è in fase di programmazione o in attesa di intervento. Una volta che passa alla fase di elaborazione, il pagamento è già in corso e non può essere annullato.
È possibile visualizzare lo stato del rimborso nella voce di spesa stessa e nell'elenco delle spese.
Nota: Controlla sempre lo stato del rimborso, non quello della spesa, per sapere se hai effettivamente ricevuto il pagamento. Una spesa può risultare esportata per la contabilità prima che il rimborso sia stato accreditato sul tuo conto bancario.
Aggiorna o elimina il tuo conto bancario
Puoi modificare o rimuovere il tuo conto bancario collegato in qualsiasi momento da Profilo > Personale > Informazioni bancarie. Ad esempio, se Alex Macdonald cambia banca, rimuove il suo vecchio conto e collega quello nuovo al suo posto.
- Per collegare un account diverso, rimuovi quello attuale, quindi aggiungi quello nuovo e completa la verifica.
- Eliminando il tuo account, Perk non potrà erogare nuovi rimborsi finché non collegherai e verificherai un nuovo account.
Risoluzione dei problemi di pagamento
Se la verifica fallisce
Se la tua banca non riesce a confermare la connessione, Perk visualizza questo messaggio: "Verifica non riuscita. Collega un altro conto e riprova." Quando visualizzi questo messaggio, collega nuovamente il tuo conto bancario: puoi provare con lo stesso conto o collegarne uno diverso.
Ad esempio, se la verifica di Sarah non va a buon fine perché ha digitato male le credenziali di accesso al suo conto bancario, seleziona nuovamente Aggiungi conto bancario e si connette utilizzando le credenziali corrette.
Se la verifica richiede più tempo del previsto
La verifica automatica di solito si completa entro 1-2 giorni lavorativi, mentre la verifica manuale entro 1-3 giorni lavorativi. Se la verifica risulta ancora in sospeso dopo tale periodo:
- Ricontrolla l'estratto conto bancario per verificare la presenza del versamento di prova: potrebbe essere arrivato in ritardo rispetto alle previsioni.
- Inserisci il codice in Perk se lo trovi, utilizzando Continua la verifica.
- Contatta l'assistenza clienti di Perk se il deposito non è ancora stato visualizzato o se il tuo stato non è ancora stato aggiornato.
La spesa supera il limite di rimborso previsto dalla tua azienda.
Cosa vedi: Un messaggio che indica che la spesa supera il limite per il rimborso.
Cosa fare: Le spese che superano il limite non possono essere rimborsate tramite il programma Perk. La tua azienda ti rimborserà in un altro modo (ad esempio, tramite busta paga). Contatta il tuo ufficio finanziario.
Il limite di credito dell'azienda è stato superato: non è possibile elaborare ulteriori pagamenti.
Cosa vedi: Un messaggio che indica che i pagamenti non possono essere elaborati al momento perché è stato raggiunto il limite di credito dell'azienda (o simile).
Cosa fare: Si tratta di un limite a livello aziendale, non qualcosa che puoi modificare nel tuo profilo. Il tuo team finanziario o amministrativo deve risolverlo con Perk (ad esempio, modificando il limite o saldando il saldo). Il rimborso verrà elaborato non appena il conto aziendale sarà in regola. Chiedi un aggiornamento al tuo team finanziario.