Een betalingsinitiatie – afgekort als PAIN – is een bericht voor het initiëren van betalingen. PAIN.001 is een XML-gebaseerd betalingsinitiatiebericht dat in Europa, het Verenigd Koninkrijk en Zwitserland wordt gebruikt voor het verwerken van credittransfers, zoals salaris- of onkostenvergoedingen.
Perk ondersteunt landspecifieke versies, waaronder:
-
PAIN001.003 voor automatische incasso (EUR-betalingen in de EU-zone)
- versies voor Duitsland en Frankrijk
- PAIN001.003 voor VK
- PAIN.001.003.ch voor betalingen in Zwitserland
- PAIN001 specifiek voor Zwitsers salaris
Het bestand met betalingsinstructies bevat hetzelfde bedrag als de onkosten die tijdens de exporttaak zijn geëxporteerd. De onkostenposten worden op geen enkele manier gebundeld. Met andere woorden, Perk maakt voor elke medewerker een aparte betalingsinstructie aan.
Let op: Als u de onkosten dagelijks wilt exporteren (bijvoorbeeld voor opbouw of rapportage), maar de terugbetaling slechts eenmaal per week of om de twee weken wilt uitvoeren, moet u meerdere bestanden met betalingsinstructies combineren, omdat de betalingen en boekingen moeten samenvallen. (Als u bijvoorbeeld de te vergoeden onkosten voor een medewerker in twee exporttaken hebt geëxporteerd, resulteert dit in twee regels met betalingsinstructies voor die medewerker.)
Als het uitbetalingsbestand voor het bedrijf is ingeschakeld, moet u uw bankgegevens invoeren.
Een geldig IBAN-nummer is verplicht. Als u wordt overgeplaatst naar een ander bedrijf en vervolgens terugkeert naar het oorspronkelijke bedrijf waar de PAIN-bestanden zijn geactiveerd, gaat alle configuratie verloren. U moet alle bankgegevens opnieuw invoeren.
Het betalingsbestand haalt de debiteurgegevens uit de bankgegevens van het bedrijf. Dit bevindt zich op niveau B van het betalingsbestand. De uitbetalingsbedragen worden per werknemer opgeteld en als één regel opgenomen in niveau C van het betalingsbestand.
Er wordt geen journaalpost aangemaakt voor het betalingsbestand, oftewel een grootboekimpactjournaalpost die wordt geboekt op een crediteuren- of reisrekening van een medewerker. De extra journaalpost waarmee de crediteuren- of reisrekening wordt gedebiteerd en de bankrekening wordt gecrediteerd, moet worden gegenereerd via maatwerkontwikkeling of handmatig worden vastgelegd. Een eenvoudige manier is om dit te doen tijdens de bankafstemming aan het einde van de dag, week of maand.
Betalingsinitiatiebestand inschakelen
Om een betalingsinitiatiebestand in te schakelen:
- Ga naar Instellingen > Account > Bedrijven.
- Klik onder bedrijfsinstellingen op Uitgaveninstellingen bekijken.
- Onder
en ERP-configuratie, in Uitbetalingsbestand exporteren, kies de gewenste versie van het formaat uit de vervolgkeuzelijst:
- Zwitserland: pain.001.001.03.ch.02 (met IBAN)
- Zwitserland: pain.001.001.03.ch.02 (zonder IBAN voor werknemers)
- Zwitserland: pain.001.001.03.ch.02 (zonder adres van de schuldeiser)
- Duitsland: pijn.001.001.03
- payoutFormat.pain.001.001.03.fr
- payoutFormat.pain.001.001.03.uk
- Zwitsers salaris
Afhankelijk van het bestandstype moet u de instellingen configureren in Configuraties. Voor alle typen Behalve bij Swiss Salary moet u de bankverbinding configureren.
Hierin wordt de te gebruiken uitbetalingsrekening gespecificeerd:
Veld |
Beschrijving |
|---|---|
| Wettelijke bedrijfsnaam | Naam van het bedrijf dat aan de uitbetalingsrekening is gekoppeld. |
| Straat | Adres van de bank waar de uitbetalingsrekening is gevestigd. |
| Straatnummer | Adres van de bank waar de uitbetalingsrekening is gevestigd. |
| Postcode | Adres van de bank waar de uitbetalingsrekening is gevestigd. |
| Stad | Adres van de bank waar de uitbetalingsrekening is gevestigd. |
| Bankidentificatiecode (BIC) / SWIFT | Bankidentificatiecode van de uitbetalingsrekening. |
| IBAN | Internationaal bankrekeningnummer van de uitbetalingsrekening. |
Bij elke nieuwe export van onkosten genereert Perk een extra ZIP-bestand met uitbetalings-XML-bestanden per betaaldatum. Elk onkostenbedrag in het bestand wordt weergegeven in de oorspronkelijke valuta.
Opmerking: Voor elk land gelden verschillende configuraties. Zie Zie Bestandstypespecifieke configuraties voor een volledig overzicht van de specifieke configuraties voor Zwitserland/Zwitserse Salaris, Duitsland, Frankrijk en het Verenigd Koninkrijk.
Voeg bankgegevens toe aan het gebruikersprofiel.
Zodra je de PAIN-exportoptie in de bedrijfsinstellingen hebt ingeschakeld, zie je een extra sectie in je gebruikersprofiel waar je je bankgegevens voor vergoedingen kunt invoeren.
In de mobiele app verschijnt bij het inloggen een pop-upvenster met bankgegevens om je aan te moedigen de vereiste informatie zo snel mogelijk in te vullen. Je kunt dit overslaan, maar het scherm wordt elke keer dat je inlogt opnieuw weergegeven.
Genereer een standaard uitbetalingsbestand voor onkosten
Het bestand met betalingsinstructies wordt gegenereerd bij elke uitgevoerde export van onkosten en kan worden gedownload in Perk via Financiën > Overzicht > Exportlogboek.
Het is mogelijk om per betalingsdatum een betalingsbestand te genereren (een betalingsbestand kan slechts één betalingsdatum bevatten).
Opmerking: Het formaat van het uitbetalingsbestand is "pain.001.001.03.ch.02" en wordt gebruikt door Credit Suisse, maar het is ook een standaard betalingsformaat dat door meerdere banken kan worden gebruikt en ondersteund.
Veldomschrijving
Voor een beter begrip wordt het hiërarchische niveau van de elementen aangegeven door een "+" teken ervoor.
Opmerking:“Debiteur” is het betalende bedrijf (LE), terwijl “Crediteur” de werknemer is aan wie de betaling wordt gedaan. In dit geval gebruikt Perk voor de debiteur de bedrijfsgegevens en voor de crediteur de werknemersgegevens.
Bestandstype-specifieke configuraties
Er bestaan verschillende versies van PAIN:
- Versie drie van het bericht, PAIN.001.001.03, is momenteel de meest gebruikte versie van het ISO 20022-bericht voor creditoverboekingen en is een verplicht bericht voor automatische incasso.
- Versie 02 wordt ook in andere landen gebruikt (bijvoorbeeld Finland) en de versies 04, 05 en 06 zijn al gepubliceerd door ISO 20022.
Naast automatische incasso's kan PAIN.001 ook worden gebruikt voor andere soorten betalingen, zoals salarissen en valutabetalingen. Betalingen per cheque kunnen eveneens met dit bericht worden gedaan.
Landspecifieke voorwaarden
Hieronder vindt u een lijst met landspecifieke voorwaarden voor:
Zwitserland (met of zonder IBAN)
| Optie | Beschrijving |
|---|---|
| Totale betalingen per werknemer | Creëert één instructieregel per medewerker. |
| Totale betalingen per reis | Genereert één instructieregel per rit. |
| Transactiekostenhouder |
De partij die verantwoordelijk is voor het betalen van eventuele transactiekosten. Dit kan zijn:
|
Zwitsers salaris
| Optie | |
|---|---|
| Aangepast categorieveld voor salaristype | De categorie 'voordeel' wordt gebruikt voor het invoeren van het salaristype. |
| Aangepast gebruikersveld voor werknemers-ID | Aangepast gebruikersveld voor secundaire arbeidsvoorwaarden waarin het werknemers-ID wordt opgeslagen. |
Duitsland
| Optie | Beschrijving |
|---|---|
| Totale betalingen per werknemer | Creëert één instructieregel per medewerker. |
| Totale betalingen per reis | Genereert één instructieregel per rit. |
| Batchboekingen onderdrukken | Voorkomt dat uitgaven als één enkele post worden geboekt. |
| Transactiekostenhouder |
De partij die verantwoordelijk is voor het betalen van eventuele transactiekosten. Dit kan zijn:
|
Frankrijk
| Optie | Beschrijving |
|---|---|
| Totale betalingen per werknemer | Creëert één instructieregel per medewerker. |
| Totale betalingen per reis | Genereert één instructieregel per rit. |
| Transactiekostenhouder |
De partij die verantwoordelijk is voor het betalen van eventuele transactiekosten. Dit kan zijn:
|
VK
| Optie | Beschrijving |
|---|---|
| Totale betalingen per werknemer | Creëert één instructieregel per medewerker. |
| Totale betalingen per reis | Genereert één instructieregel per rit. |
| Transactiekostenhouder |
De partij die verantwoordelijk is voor het betalen van eventuele transactiekosten. Dit kan zijn:
|