Om Perk Pay-kaarten voor een entiteit te genereren, moet u het proces voor het openen van een rekening voltooien, Ken uw bedrijf (KYB)Perk Pay-kaarten zijn beschikbaar voor bedrijven in de EU/EER.

Het KYB-onboardingproces omvat de volgende stappen:

1. Accepteer uw uitnodiging voor Perk Pay.
2. Aan de slag met het Perk KYB-platform.
3. Vul de KYB-vragenlijst in.
4. Verzamel de vereiste documentatie.
5. Identificatieverificatie uitvoeren.
6. Wacht op de KYB-zaakbeoordeling.
7. Deel de KYB-toegang

Het onboardingproces bij KYB duurt doorgaans vier tot acht weken. Houd hier rekening mee bij het aanvragen van een Perk Card-account.

Tip: Wilt u Perk Pay aanschaffen? Neem dan contact op met uw accountmanager.

Accepteer uw uitnodiging voor Perk Pay

Zodra is vastgesteld dat uw organisatie het KYB-onboardingproces van Perk moet voltooien, ontvangt u een e-mailuitnodiging voor Perk Pay.

Deze uitnodiging bevat een link naar onze aangewezen KYB-software, Dotfile, die u door het KYB-onboardingtraject begeleidt. U moet op deze link klikken om de uitnodiging te accepteren.

Voor het KYB-onboardingproces selecteert Perk de primaire contactpersoon uit de initiële verkoopovereenkomst. Bent u het aanspreekpunt voor uw organisatie en heeft u de e-mailuitnodiging nog steeds niet ontvangen? Neem dan contact op met kybprocess@perk.com.

Opmerking: Als je wilt meerdere entiteiten aan boord halen bij Perk Pay, ga naar de Dotfile-klantenportaalVul de KYB-vragenlijst in voor de eerste entiteit. Klik na voltooiing op de dropdown rechtsboven op de startpagina van de portal. Hier kunt u de onboarding van extra entiteiten starten en schakelen tussen bestaande KYB-cases.

Aan de slag met het Perk KYB-platform

Voor een eenvoudige, veilige en slimme bedrijfsverificatie werkt Perk samen met DotfileDoftfile is een KYB-oplossing die KYB-onboarding en AML-procedures automatiseert, fraude vermindert en helpt bij het bereiken van wereldwijde naleving.

Voor alle nieuwe bedrijven of entiteiten die u wilt onboarden, moet u de KYB-vragenlijst invullen en documenten uploaden via Dotfile. Dit geldt ook als u al eerder een aparte entiteit bij Perk Pay hebt onboarded. Zo zorgen we ervoor dat we over actuele documenten en entiteitsgegevens beschikken om te voldoen aan de EU-vereisten.

Om voor het eerst toegang te krijgen tot het KYB-platform van Perk, gaat u naar de Dotfile-klantenportaal en klik Nieuwe onboarding starten.

Opmerking: Bent u al begonnen met het onboardingproces? Dan kunt u doorgaan waar u gebleven was door het e-mailadres in te voeren dat aan het onboardingproces is gekoppeld. Er wordt een unieke link naar uw e-mailadres gestuurd waarmee u het KYB-onboardingproces voor alle openstaande KYB-cases kunt hervatten.

Vul de KYB-vragenlijst in

Om het KYB-onboardingproces op het Perk KYB-platform te starten, moet u eerst de door Perk opgestelde gegevensverwerkingsovereenkomsten doornemen. Door te klikken op Volgende, gaat u uitdrukkelijk akkoord met de voorwaarden die in de gegevensverwerkingsovereenkomsten zijn vastgelegd.

Vervolgens moet u de KYB-vragenlijst invullen. De volgende stappen zijn bedoeld om u te helpen de juiste rechtspersoon te identificeren en de relevante gegevens voor uw specifieke bedrijf te verstrekken.

1. Selecteer het land waar uw bedrijf (rechtspersoon) is geregistreerd.
2. Geef de exacte naam op van het bedrijf (rechtspersoon) dat u wilt selecteren.

3. Klik Zoek uw bedrijf.

   Tip: Als u uw bedrijf niet in de automatisch gegenereerde lijst kunt vinden, controleer dan of u het juiste land heeft geselecteerd waar het bedrijf geregistreerd staat. U kunt de gegevens ook handmatig invullen.

4. Selecteer uw bedrijf en klik Volgende.
5. Zorg voor alles bedrijfsidentificatiegegevensControleer de gevraagde velden zorgvuldig.
6. Voorzien economische gegevens voor de onderneming.
7. Voeg de relevante personen (UBO's of wettelijke vertegenwoordigers) aan de KYB-vragenlijst van uw bedrijf.
8. Voer alles in vereiste gegevens voor het individu.
9. Selecteer een zakelijk contactpersoonHet is essentieel om een geschikte zakelijke contactpersoon te selecteren. Dit is de persoon en het e-mailadres die aan de KYB-case worden gekoppeld. Als u het onboardingproces op enig moment onderbreekt, moet u dit e-mailadres gebruiken om het te hervatten.
10. Bekijk uw KYB-vragenlijst Controleer alle verzamelde gegevens vóór indiening.
    ​

De volgende stap in het proces is om verzamel gegevens over uw bedrijf en de relevante personenPerk raadt aan de volgende punten door te nemen voordat u verdergaat:

• Zorg ervoor dat alle informatie over uw bedrijf en personen juist en actueel is.
• Zorg ervoor dat alle relevante personen aan de KYB-casus worden toegevoegd. We raden u aan om alle UBO's of bestuurders die mogelijk relevant zijn, op te nemen, zelfs als u die documentatie uiteindelijk niet verstrekt, om te voorkomen dat u een persoon vergeet.

Voorzichtigheid: Zodra je klikt Volgende, Jij kan geen van de verstrekte informatie wijzigenAlleen de KYB-casemedewerker kan wijzigingen aanbrengen.

Als u hulp nodig hebt, neem dan contact op met uw accountmanager of stuur een e-mail naar kybprocess@perk.com.

Verzamel de vereiste documentatie

Om uw bedrijf succesvol te kunnen onboarden, vereist Perk dat u de volgende documenten, gegevens en informatie via ons KYB-platform indient.

Als u van plan bent om meer dan één bedrijf (rechtspersoon) aan boord te halen, moet u voor elk bedrijf afzonderlijk de vereiste informatie verstrekken.

Vereiste documenten

Tijdens het KYB-onboardingproces wordt u gevraagd de volgende documentatie te verstrekken:

• Statuten/Oprichtingsakte
• Eigendom en organisatiestructuur: Een actueel document, ondertekend en gedateerd binnen de laatste drie maanden door een bevoegde accountant, advocaat of bestuurslid, evenals een notaris.
• Uittreksel uit het handelsregister
• Aandeelhoudersregistratie
• UBO-registratie
• Financiële overzichten / Jaarverslag

Documenten uploaden in het Perk KYB-platform

1. Klik Uploaden.
2. Versleep het bestand naar het dialoogvenster of selecteer het bestand op uw apparaat.
3. Klik + Voeg een bestand toe om aanvullende documenten te selecteren.
4. Om het uploaden te voltooien, klikt u op Ter beoordeling opsturen.

Voorzichtigheid: Zorg ervoor dat u alle relevante documenten in de juiste sectie en tegelijkertijd uploadt. Als u documenten mist of meer wilt uploaden, moet u wachten tot de KYB-medewerker uw documenten heeft afgekeurd voordat u ze opnieuw kunt uploaden.

Identificatieverificatie uitvoeren

Naast de vereiste documenten, gegevens en informatie over het bedrijf, moet Perk alle relevante personen, zoals wettelijke vertegenwoordigers en UBO's, identificeren en verifiëren.

Vereiste verificatie

1. Identiteitsverificatie voor de wettelijke vertegenwoordiger
   Gecertificeerd verificatie van de identiteit op afstand moet worden uitgevoerd.
   Of, alleen als uw KYB-case officer dit goedkeurt:
   • Identiteitsbewijs: Lever een gewaarmerkte en vertaalde kopie van uw identiteitsbewijs in. Deze moet in kleur zijn, met alle vier de hoeken zichtbaar, en beide zijden moeten gekopieerd zijn.
   • Bewijs van adres: Aanvullend document ter verificatie van het adres. Documenten mogen niet ouder zijn dan drie maanden.
2. Identificatieproces voor UBO's, directeuren of vertegenwoordigers van contractanten
   Er moet identificatie worden verstrekt voor alle relevante partijen.
   • Identiteitsbewijs: Lever een gewaarmerkte en vertaalde kopie van uw identiteitsbewijs in. Deze moet in kleur zijn, met alle vier de hoeken zichtbaar, en beide zijden moeten gekopieerd zijn.
   • Bewijs van adres: Aanvullend document ter verificatie van het adres. Documenten mogen niet ouder zijn dan drie maanden.

Indien geen enkele UBO (Unique Beneficial Owner) 25% of meer in handen heeft, dient u de identiteitsbewijzen van de twee directeuren op te geven.

Opmerking: U kunt ervoor kiezen om geavanceerde identificatieverificatie op afstand te gebruiken in plaats van een adresbewijs te overleggen. Neem hiervoor contact op met uw accountmanager of stuur een e-mail naar kybprocess@perk.com.

Identiteitsverificatie uitvoeren op het Perk KYB-platform

Om een identiteitsverificatie op afstand uit te voeren, wat nodig is voor juridische vertegenwoordiging, hebt u een mobiele telefoon En identiteitsbewijs. Het hele proces zou tussen de drie en tien minuten moeten duren notulen.

Voer een identiteitsverificatie op afstand uit

1. Klik Verificatie starten om het identiteitsverificatieproces te starten.
2. Selecteer de methode voor toegang tot de identiteitsverificatie. U kunt kiezen tussen Genereer een QR-code die u vanaf uw telefoon of Ontvang een sms-bericht.
   
   
    
3. Nadat u de link op uw smartphone hebt geopend, selecteert u uw land van verblijf.
   
   
    
4. Selecteer het document dat u wilt gebruiken om uw identiteit op afstand te verifiëren.
   
   
    
5. Bekijk de juridische kennisgeving. Als u wilt doorgaan, vinkt u het selectievakje aan om toestemming te geven voor het verzoek en tikt u op Ik ga akkoord.
   
   
    
6. Houd de voorkant van uw document vast en kantel het. Zodra u klaar bent, tikt u op Ik ben klaar om mijn document te kantelen.
   
   
    
7. Zodra u de voorkant van het document hebt voltooid, wordt u gevraagd hetzelfde proces te herhalen voor de achterkant van het geselecteerde document. Tik Ik ben klaar om mijn document te kantelen.
   
   
    
8. Ten slotte moet je het profiel van je gezicht invullen. Plaats de camera voor je gezicht en tik op Ik ben klaar.
   
   
    
9. Zodra u klaar bent met het vastleggen van uw profiel, controleert Dotfile snel de verstrekte informatie en laat u weten wanneer u de website kunt sluiten.

Upload identificatie en adresbewijs

1. Klik Uploaden.
2. Versleep het bestand naar het dialoogvenster of selecteer het bestand op uw apparaat.
3. Om het uploaden te voltooien, klikt u op Ter beoordeling opsturen.

Als identiteitsbewijs wordt u gevraagd een foto van de voor- en achterkant van uw identiteitskaart te uploaden. U kunt het document eenvoudig uploaden in een van de twee dropdown-velden.

Voorzichtigheid: Zorg ervoor dat u alle relevante documenten tegelijk naar de juiste sectie uploadt. Als u documenten vergeet of meer wilt uploaden, moet u wachten tot de KYB-medewerker uw document afkeurt voordat u ze opnieuw kunt uploaden.

Wacht op de KYB-zaakbeoordeling

Zodra alle documentatie is geüpload, beoordeelt uw KYB-casemedewerker de verstrekte gegevens en documentatie. Dit proces stelt de KYB-casemedewerker in staat om specifieke documentatie goed te keuren of af te wijzen.

Als een document is afgewezen, kunt u deze informatie bekijken op het Perk KYB-platform en de opmerking van de KYB-casemedewerker bekijken. Vervolgens kunt u nieuwe documenten uploaden en opnieuw indienen.

Deel de KYB-toegang

Je kunt andere teamleden toegang geven om het te delen. Volg hiervoor deze stappen:

1. Op de Verificatieportaal, klik Toegang delen

2. Klik Gebruiker uitnodigen in het pop-upvenster

3. Selecteer een geregistreerde persoon uit het keuzemenu of klik. Voeg de betreffende persoon toe als deze niet in de case vermeld staat.

4. Voeg indien nodig een aangepast bericht toe en klik. Gebruiker uitnodigen

Na de uitnodiging ontvangt de persoon een link om toegang te krijgen tot het KYB-portaal.