Perk converte gli importi delle spese (ad esempio le ricevute) in valuta estera nella valuta della tua azienda, sia per consentire l'abbinamento, sia per recuperare l'IVA dopo l'esportazione.
Tuttavia, la conversione degli importi delle transazioni dipende dalla banca che fornisce le carte aziendali e potrebbe quindi differire leggermente dall'importo della spesa.
Tassi di conversione per le transazioni
Se la valuta della transazione è una valuta estera, e quindi diversa dalla valuta di prenotazione predefinita (ad esempio la valuta della persona giuridica o la valuta della carta), diventa inevitabile una conversione nella valuta di prenotazione.
Per determinare il tasso di conversione, l'Amministrazione federale delle contribuzioni (AFC) offre principalmente due opzioni:
- Utilizzare i tassi di cambio pubblicati direttamente dall'ente regolatore
- Utilizzare tariffe di mercato eque
In un'azienda che opera a livello internazionale, la prima opzione implicherebbe la necessità di integrare i tassi di cambio di diversi enti regolatori. Il principale svantaggio di questa opzione è la complessità e le incongruenze dei dati di ciascun ente regolatore (ad esempio, irregolarità e latenze nella pubblicazione dei tassi di cambio, non tutte le valute mondiali sono supportate, ecc.).
Pertanto, Perk segue la seconda opzione e utilizza tassi di cambio giornalieri di chiusura per la conversione dell'importo totale della transazione in valuta estera. Questi tassi di cambio vengono monitorati e combinati algoritmicamente da più fonti affidabili, garantendo una coerenza equa e imparziale.
Suggerimento: Per i diversi modi in cui puoi gestire le commissioni in valuta estera associate alle transazioni, consulta Perché alcune transazioni includono la commissione in valuta estera, mentre altre la separano?
Differenze tra importi delle transazioni e importi delle spese
Perk converte gli importi delle spese (ad esempio, le ricevute) nella valuta aziendale. Lo fa utilizzando tassi di mercato equi, applicando i tassi di cambio giornalieri di chiusura determinati per l'azienda per la conversione dell'importo totale in valuta estera. Questi tassi di cambio vengono monitorati e combinati algoritmicamente da più fonti affidabili, garantendo una coerenza equa e imparziale.
Tuttavia, a causa delle differenze di tasso di cambio e delle commissioni di transazione, potrebbero esserci lievi differenze nel confronto dell'importo finale convertito e calcolato da Perk. Ad esempio, l'importo della spesa è di 15,92 EUR, mentre l'importo della transazione (16,02 EUR) corrisponde all'importo pagato in valuta estera e convertito dall'emittente della carta. Il delta risultante (0,10 EUR) non può essere modificato ed è visibile nell'esportazione. Può quindi essere contabilizzato in base alle policy aziendali relative alle commissioni di transazione e alle differenze di tasso di cambio.
Perk esporta l'importo della transazione nella valuta della carta per garantire che l'importo effettivamente pagato corrisponda all'importo totale registrato nei conti spese.
Poiché i dati dei fornitori di carte non includono dettagli sufficienti sull'aliquota e l'importo IVA applicabili, Perk ricava questi dati direttamente dalla ricevuta originale in valuta estera tramite l'OCR basato sull'intelligenza artificiale. Per calcolare l'importo IVA recuperabile, Perk converte quindi l'importo della transazione dalla ricevuta originale utilizzando i tassi di cambio.
Strategia di prenotazione per le transazioni
L'illustrazione seguente illustra il metodo di Perk per elaborare le transazioni con carta, convertendo gli importi in valuta estera per registrarli infine nel libro mastro contabile.
Gli amministratori dell'account possono impostare la valuta in cui esportare gli importi nelle Impostazioni di spesa , in Abilita carte aziendali per questa azienda . In questo modo è possibile stabilire se si preferisce che gli importi vengano esportati nella valuta della carta, nella valuta della transazione, nella valuta aziendale o nella valuta della spesa originale.
Perk esporta l' Importo della transazione nella valuta della carta (CHF 640,96) per garantire che l'importo effettivamente pagato corrisponda all'importo totale registrato nei conti spese. Poiché i dati dei fornitori di carte non includono dettagli sufficienti sull'aliquota IVA applicabile e sull'importo, Perk ricava questi dati direttamente dalla ricevuta originale in valuta estera tramite l'OCR basato sull'intelligenza artificiale.
Per arrivare all'importo IVA recuperabile, Perk converte quindi l'importo speso dalla ricevuta originale (581,58 EUR) utilizzando i tassi di cambio di openexchangerates.org come descritto sopra.
A causa delle differenze del tasso di cambio e delle commissioni di transazione, potrebbero esserci lievi differenze (CHF 4.00) nel confronto tra gli importi finali convertiti e calcolati da Perk (CHF 591.42 + CHF 45.54 = CHF 636.96) e l'importo pagato con carta in valuta estera e convertito dal fornitore della carta (CHF 640.96).
Tali differenze possono essere contabilizzate separatamente come segue:
